新手必看：加密货币初学者指南2023

加密货币（Cryptocurrency，英文简称 Crypto）是一种数字资产形式，可以作为价值交换的媒介。之所以如此命名，是因为加密货币广泛使用加密技术执行验证和保护用户之间交易，以及创建新的加密货币（即铸币（minting）的过程）。

加密货币其中一项显着特征是它们仅以数字格式存在，也没有实体对应物，并不具备法定货币所有的核心属性。此外，值得留意的是加密货币不属于任何一方，不受任何国家边界的限制，并且独立运作于现行金融体系（至少在理论上是）。

尽管加密货币是无形的，拥有者并不能实际触碰到它，但是它在全球的受欢迎程度仍持续攀升，不仅经常登上新闻热搜榜，也成为全球媒体、聊天室、企业至家庭中的热门讨论话题。

更重要的是，加密货币越来越受到投资者与交易者的青睐，甚至引起了机构投资者的关注。在2021年，估计有93亿美元流入加密货币相关的基金与前一年相比增长36% ^[1]。

本文主要为新手介绍加密货币投资必看的入门基础知识，以及作为新手应该如何开始投资。

加密货币如何运作？

要了解加密货币作为一种资产类别在市场迅速普及的原因，我们首先需要了解加密货币的运作原理。

加密货币以一种被称为区块链的新技术为基础，区块链是一类特殊的分布式账本，用于维护各种交易和信息位的记录。

由于区块链的去中心化特质（由称为“验证者 Validator”的网络参与者各自维护一份账本副本），因此没有单一的一方可以完全控制。此外，所有交易必须经过区块链验证者的处理和验证，才会被确认和记录在账本中。交易一旦通过验证，将是永久并且不可改变的。

因此，基于这些特性，区块链不能被窜改、更改和审查。所以，数字货币还可以作为替代方案，用以防范金融交易中的欺诈行为，打击金融犯罪。

举一个具体的例子，一间银行的财务记录可能会被熟练的黑客或腐败的政府官员窜改或删除，但假如使用数字货币，攻击者必须接管超过一半的区块链——请记住，这本质上是由数以万计的电脑组成的网络节点，才能强制窜改交易记录。而考虑到执行此类行动所需的大量资源，这种事件发生的几率几乎不可能。 ^[2]

为什么人们要交易加密货币？

区块链技术（以及加密货币）具有解决长期存在的问题的巨大潜力，甚至有机会在金融、供应链管理、版权和所有权、身份和隐私保护等其他领域带来一场革命。 ^[3]

自2011年以来，比特币的累计上涨已超过20,000,000%，使加密货币可能成为有史以来表现最好的资产类别 ^[4]。在短短的12年里，加密货币整体市场已成长至8,840亿美元市值的高位 ^[5]。（截至2023年1月数据）

有了如此令人难以置信的成长数字，以及加密货币市场未来的潜力，不难理解为什么交易加密货币如此受到投资者和交易者的青睐。除此之外，当前加密货币市场已经逐渐达到成熟状态，市场上有着各种加密货币供交易者选择和交易，以及进行分散投资。

事实上，加密货币已经成为当前最火热的交易选项之一，甚至催生了一批加密货币亿万富翁，其中有许多人建立了价值数十亿美元的加密货币交易所 ^[6]。令人印象深刻的是，尽管是相对年轻的公司，但其中一些交易所（如 Coinbase 和 Crypto.com）已是家喻户晓，其在2021年NFL超级碗 ^[7] 期间置放的广告触及了数百万名观众。

然而，在经历了动荡的2022年之后，市场仍不确定区块链技术是否能在2023年充分发挥其潜力。对加密货币市场来说，2022年充斥着变数。加密货币接连暴雷，尤其是号称“币圈茅台”的 LUNA 币项目和加密交易所 FTX 双双崩盘，引发市场连锁反应，使加密行业更为动荡与低迷 ^[8]。

如何交易加密货币？

今天，加密货币已经取得了长足的发展，加密货币交易平台在互联网如雨后春笋般涌现，而这也意味着即使是加密货币初学者也可以开始交易加密货币。与任何其他资产类别相似，你可以通过多种方式交易加密货币。

接下来，我们将讨论两种短期交易加密货币的方式。

使用差价合约交易加密货币

交易者可以使用差价合约（“CFD”）来交易加密货币，这些差价合约的价值来自于诸如加密货币之类的基础资产。差价合约基本上允许交易者在不涉及基础资产的实际所有权交换的情况下，在加密货币的价格变动中进行场外交易。

交易者可以推测加密货币的价格是上涨或下跌，再使用差价合约进行看多或看空的操作。如果预期价格会上涨，交易者可以买入“看涨”头寸；如果预期价格下跌，交易者则可以买入“看跌”头寸。买入价和卖出价之间的差额代表交易的收益或损失。

需要注意的一点是，差价合约是以保证金交易的短期金融杠杆产品。差价合约交易允许交易者利用杠杆，以相对较小的初始资本开仓较大的交易头寸。虽然这为交易者提供了放大收益的可能，但如果价格走势与你的头寸背道而驰，则存在迅速亏损的极高风险。因此，强烈建议交易者必须把杠杆风险以及加密货币的波动性纳入考量，并制定完整的风险管理计划才进场。

以差价合约交易加密货币，交易者实际上并不拥有该项数字资产，因此不需要创建加密货币钱包，以在区块链上存储、传输和交易加密货币。

加密货币差价合约交易重点整理：

• 无需实际拥有任何加密货币，即可从价格波动中交易获利
• 不需要创建加密货币钱包
• 以较小的资本开始交易
• 无论价格走势如何，都可以买入或卖出
• 杠杆会带来高风险

通过交易所交易加密货币

另外一种交易加密货币的方法，是通过加密货币交易所进行交易。

加密货币交易所允许你在公开市场上买卖各种加密货币，一些交易所也会提供点对点的直接交易方式，对低市值的加密货币对相对有帮助。

在使用加密货币交易所之前，你需要先开设交易账户，并创建一个加密货币钱包，以接收和存储你的加密货币。请注意，每持有一种加密货币，你就需要创建一个加密货币钱包，但别担心，创建加密货币钱包是一件非常简单的事情。

当你在交易所交易加密货币时，你需要支付该加密货币的全部价值。一旦交易成功完成，该加密货币将会被添加到或从你的加密货币钱包中移除。

需注意的是，在加密货币交易所交易时，只有当你以高于购买的价格出售该加密货币时，才有可能获得利润。因此，你需要开仓“多头头寸”，并等待合适的时机进行交易。

一些交易所还会提供额外的加密货币服务，例如收益性借贷协议和加密货币质押。在使用这些金融服务之前，请务必了解这些金融服务是什么、以及其运作原理，以减少投资出错。

通过交易所交易加密货币重点整理：

• 需购买、持有和卖出你指定的加密代币
• 可交易的加密货币种类繁多
• 在公开市场或点对点交易
• 可能会有其他额外的加密货币服务选择
• 需要考虑加密货币转移及存储的成本和风险

结论

市场上存在多种交易加密货币的方法，而对于刚刚进入加密领域的新手来说，在正式开始交易之前充分了解他们想要交易的加密资产尤为重要。通过 Vantage 的模拟账户，新手可以利用 Vantage 所提供高达十万美元的虚拟资金练习交易加密货币差价合约。

当你准备好开始以现金交易后，你可以点击这里开设真实账户，开始交易加密货币差价合约。此文章仅为方便起见而翻译， 如有任何歧义，请以本文章的英文版本为准。本文章英文版本请参见：https://www.vantagemarkets.com/en-au/academy/cryptocurrency-for-beginners/

References