ما هو تداول الفوركس: دليل المبتدئين

يتضمن تداول الفوركس في جوهره تبادل عملة بأخرى، بهدف الاستفادة من تقلبات الأسعار. على عكس أسواق الأسهم، التي تعمل ضمن بورصات مركزية، يتم تداول العملات الأجنبية خارج البورصة (OTC)، مما يعني أنه يتم إجراؤه إلكترونيًا من خلال شبكة عالمية من البنوك والمؤسسات المالية والحكومات والمتداولين الأفراد. وتشارك الحكومات في إدارة احتياطياتها من العملات والتأثير على سياستها النقدية، في حين تلعب البنوك دورا مركزيا في تسهيل المعاملات وتوفير السيولة.

نظرًا لسيولته العالية، يعد سوق الفوركس هو السوق الأكثر تداولًا في العالم. فهو يسمح للشركات بتسهيل التجارة الدولية، والمستثمرين بالتحوط ضد تقلبات العملة، والمتداولين بالمضاربة على تحركات الأسعار لتحقيق أرباح محتملة. بالإضافة إلى ذلك، تتدخل البنوك المركزية والحكومات في سوق الفوركس لتحقيق الاستقرار أو خفض قيمة عملاتها، مما يؤثر على أسعار الصرف العالمية.

يتم تداول الفوركس من خلال سوق لامركزي يتبادل فيه المشاركون، بمن فيهم البنوك والمؤسسات المالية والمتداولون الأفراد، العملات. تتقلب الأسعار بناءً على العرض والطلب، والأحداث الجيوسياسية، والبيانات الاقتصادية.

على سبيل المثال، إذا كنت تتوقع ارتفاع سعر صرف زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي، يمكنك شراء الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي وبيعه عند ارتفاعه لتحقيق ربح. ستقرر شراء زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي بسعر صرف 1.3000. إذا ارتفع السعر إلى 1.3100، يمكنك بيع الجنيه الإسترليني لتحقيق ربح. أما إذا انخفض إلى 1.2900، فستتكبد خسارة.

عند تداول الفوركس مع شركة وساطة، انتبه للتكاليف، مثل فروق الأسعار والعمولات ورسوم التمويل لليلة واحدة. قد تؤثر هذه الرسوم بشكل كبير على ربحيتك. كما ينطوي التداول على خطر خسارة رأس المال المستثمر.

كيف تعمل أزواج العملات

تُتداول العملات دائمًا في أزواج، حيث تُشترى عملة وتُباع الأخرى. العملة الأولى في الزوج هي العملة الأساسية، والثانية هي عملة التسعير.

إليك كيفية قراءة زوج العملات EUR/USD:

العملة الأولى هي العملة الأساسية وهي اليورو (EUR).

العملة الثانية هي العملة المقابلة وهي الدولار الأمريكي (USD).

يوضح سعر الصرف مقدار العملة المطلوبة لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.

أزواج العملات الرئيسية

تتضمن أزواج العملات الرئيسية العملات الأكثر تداولًا على مستوى العالم، مثل EUR/USD، وGBP/USD، وUSD/JPY، وUSD/CHF. تتمتع هذه الأزواج عادةً بسيولة عالية وفروق أسعار منخفضة، مما يجعلها شائعة بين المتداولين.

أشهر أربعة أزواج رئيسية

لتداول الفوركس بشكل فعال، من الضروري فهم المفاهيم الأساسية مثل فروق الأسعار، والنقاط، والرافعة المالية، والهامش، وأحجام اللوت. قد يساعدك فهم هذه الشروط على اتخاذ قرارات تداول مستنيرة.

ما هي فروق الأسعار والنقاط في الفوركس؟

تعتبر فروق الأسعار والنقاط ضرورية لفهم تكاليف التداول وتحركات الأسعار في الفوركس. فهي تحدد كيفية تقلب الأسعار ولها تأثير مباشر على ربحية تداولاتك.

فروق الأسعار

فارق السعر هو الفرق بين سعر العرض (البيع) وسعر الطلب (الشراء) لزوج العملات. ويعتبر هذا الفرق بمثابة تكلفة التداول الأساسية، ويختلف حسب ظروف السوق ومستوى السيولة. قد يقدم الوسطاء فروق أسعار ثابتة أو متغيرة حسب نوع الحساب وطبيعة السوق.

النقاط

النقطة (البيب)، اختصارًا لـ "النسبة المئوية بالنقاط"، هي أصغر حركة سعرية في تداول الفوركس. وهي عادةً ما تكون الخانة العشرية الرابعة في سعر صرف العملة (باستثناء أزواج الين الياباني، حيث تكون الخانة العشرية الثانية). على سبيل المثال، إذا تحرك زوج يورو/دولار أمريكي من 1.1000 إلى 1.1005، يكون السعر قد ارتفع بمقدار 5 نقاط.

شرح الرافعة المالية والهامش

تسمح الرافعة المالية للمتداولين بالتحكم في صفقات أكبر بكمية أقل من رأس المال، في حين أن الهامش هو رأس المال المطلوب لفتح مركز باستخدام الرافعة الماليةوالحفاظ عليه.

الرافعة المالية

يُعبَّر عن الرافعة المالية بنسبة، مثل 10:1، أو 20:1، أو 30:1، مما يشير إلى مقدار ما يمكن للمتداول التحكم به مقارنةً برأس ماله المستثمر. على سبيل المثال، مع رافعة مالية بنسبة 30:1، يمكن للمتداول التحكم في مركز بقيمة 9,000 دولار أمريكي برأس مال 300 دولار أمريكي فقط في حسابه. تُضخِّم الرافعة المالية كلاً من الأرباح والخسائر المحتملة، وقد تؤدي إلى خسائر سريعة، قد تتجاوز إيداعك الأولي. يُنصح باستخدام الرافعة المالية فقط إذا كنت تُدرك المخاطر المُرتبطة بها تمامًا.

الهامش

هو النسبة من رأس المال التي يطلب من المتداول إيداعها لفتح صفقة باستخدام الرافعة المالية. إذا تحرك السوق ضد مركز المتداول بشكل يتجاوز الحد المسموح به من الخسارة، قد يقوم الوسيط بإصدار نداء هامش، يطلب فيه من المتداول إيداع أموال إضافية. وإذا لم يتم تغطية هذا النقص في الوقت المناسب، فقد يؤدي ذلك إلى تصفية الصفقة تلقائيًا من قبل الوسيط لتفادي تكبد خسائر أكبر.

كيف تعمل الرافعة المالية والهامش في الفوركس

تخيل أن لديك 1000 دولار في حساب التداول الخاص بك وتستخدم رافعة مالية بنسبة 30:1 لفتح مركز بقيمة 30000 دولار على زوج اليورو/الدولار الأمريكي بسعر صرف 1.1000.

إذا ارتفع السعر إلى 1.1050 (زيادة بمقدار 50 نقطة)، فإن ربحك سيكون حوالي 150 دولارًا، على افتراض حجم لوت قياسي (30000 وحدة).

الربح = (السعر الجديد - سعر الدخول) × حجم المركز
الربح = (1.1050 - 1.1000) × 30,000 = 0.0050 × 30,000 = 150 دولارًا

ومع ذلك، إذا انخفض السعر إلى 1.0950 (انخفاض بمقدار 50 نقطة)، فسوف تواجه خسارة قدرها 150 دولارًا.

الخسارة = (سعر الدخول - السعر الجديد) × حجم المركز

الخسارة = (1.1000 - 1.0950) × 30,000 = 0.0050 × 30,000 = 150 دولارًا

إذا تحرك السوق ضدك أكثر دون وضع أمر وقف الخسارة، فقد تتجاوز خسائرك إيداعك البالغ 1000 دولار، مما يؤدي إلى قيام الوسيط الخاص بك بطلب الهامش.

وهذا يسلط الضوء على أهمية استخدام أدوات إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة لحماية رأس المال الخاص بك.

ما هو "اللوت" في تداول الفوركس؟

يُمثل اللوت حجم عقد موحد في تداول الفوركس. يؤثر حجم اللوت الذي تختاره على مدى تعرضك للمخاطرة والأرباح أو الخسائر المحتملة.

• الكمية القياسية: 100,000 وحدة من العملة
• قطعة صغيرة: 10000 وحدة
• Micro lot: 1,000 units
• دفعة نانو: 100 وحدة

يؤثر حجم اللوت على مدى التعرض للمخاطر. على سبيل المثال، قد يفضل المتداول ذو رأس المال الأصغر اللوتات الصغيرة جدًا أو الصغيرة جدًا لإدارة المخاطر.

سوق الفوركس هو السوق الأكثر سيولة في العالم لعدة أسباب. هناك عوامل متعددة تدفع تحركات أسعار الفوركس، بما في ذلك:

المؤشرات الاقتصادية

توفر المؤشرات الاقتصادية نظرة ثاقبة للصحة المالية للبلد ويمكن أن تؤثر بشكل كبير على أسعار العملات. تؤثر البيانات مثل الناتج المحلي الإجمالي وتقارير التوظيف ومعدلات التضخم وأرقام الإنفاق الاستهلاكي على توقعات السوق. على سبيل المثال، إذا تجاوز نمو الناتج المحلي الإجمالي لبلد ما التوقعات، فقد تعزز عملتها بسبب زيادة ثقة المستثمرين.

سياسات البنوك المركزية

تلعب السياسات النقدية التي تضعها البنوك المركزية، مثل الاحتياطي الفيدرالي أو البنك المركزي الأوروبي، دورًا محوريًا في تقلبات سوق الفوركس. يمكن لقرارات أسعار الفائدة، والتيسير الكمي، والتدخلات المباشرة في العملة أن تدفع قيم العملة. بشكل عام، يعتبر رفع أسعار الفائدة عاملًا جاذبًا لرؤوس الأموال الأجنبية، ما يؤدي إلى تعزيز قيمة العملة، في حين أن خفض أسعار الفائدة غالبًا ما يؤدي إلى إضعاف العملة نتيجة تراجع العوائد المحتملة على الاستثمار.

الأحداث الجيوسياسية

الأحداث الجيوسياسية يؤثر الاستقرار السياسي والاتفاقيات التجارية والأزمات العالمية على أسواق الفوركس. يمكن أن تؤدي الانتخابات أو العقوبات الاقتصادية أو والنزاعات الدبلوماسية إلى تقلبات في أسعار أزواج العملات. على سبيل المثال، أدت حالة عدم اليقين المحيطة بمفاوضات خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي إلى تقلبات كبيرة في الأزواج المرتبطة بالجنيه الاسترليني، مما أثر على قرارات كل من المتداولين والمستثمرين.

معنويات السوق

يؤثر سلوك المتداولين ومستوى الثقة العامة في السوق بشكل كبير على تحركات العملات. فعندما تكون شهية المخاطرة مرتفعة، يزداد الطلب على العملات ذات العوائد المرتفعة، بينما يدفع عدم اليقين المستثمرين نحو أصول الملاذ الآمن مثل الدولار الأمريكي أو الذهب. كما تسهم كل من المضاربة، ونبرة الأخبار، وعلم نفس المستثمر في تشكيل الاتجاهات العامة في السوق.

يعمل وسيط الفوركس كوسيط، حيث يُتيح للمتداولين الوصول إلى سوق الفوركس عبر منصات التداول. يُسهّل الوسطاء عمليات التداول، ويُقدّمون الرافعة المالية، وحسابات الهامش، وأدوات تداول أخرى. عادةً ما يربحون من فروق الأسعار، والعمولات، أو رسوم التمويل لليلة واحدة.

اكتشف مخاطر ومكافآت تداول الفوركس

كما هو الحال في أي سوق مالي، ينطوي تداول الفوركس على فرص وتحديات ينبغي على المتداولين دراستها بعناية. فيما يلي بعض المكافآت والمخاطر المحتملة المرتبطة بتداول الفوركس: