Vantage ملتزمة بأعلى معايير الامتثال لسياسة مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). وامتثالًا للقوانين الهادفة إلى مساعدة الحكومة في مكافحة تمويل الإرهاب والأنشطة المرتبطة بغسل الأموال، يتوجب على جميع المؤسسات المالية جمع معلومات تحدد هوية كل شخص يقوم بفتح حساب.

غسل الأموال هو عملية تحويل الأموال المكتسبة من أنشطة غير قانونية (مثل الاحتيال، الفساد، الإرهاب، إلخ) إلى أموال أو استثمارات تبدو شرعية، بهدف إخفاء أو تمويه المصدر الحقيقي لهذه الأموال.

يمكن تصنيف عملية غسل الأموال إلى ثلاث مراحل متعاقبة:

• 1. المرحلة الأولى: تحويل الأموال إلى أدوات مالية مثل الشيكات، الحسابات المصرفية، أو التحويلات المالية، أو استخدامها لشراء سلع عالية القيمة يمكن إعادة بيعها. يمكن أيضاً إيداع هذه الأموال في البنوك أو المؤسسات غير المصرفية (مثل مكاتب صرف العملات). ولتفادي إثارة الشبهات، قد يلجأ الغاسلون إلى تقسيم المبلغ إلى عدة ودائع صغيرة، وتعرف هذه العملية باسم "التداول".
• 2. المرحلة الثانية: نقل الأموال إلى حسابات أو أدوات مالية أخرى لإخفاء مصدرها، مما يعقّد تتبع أصل هذه الأموال من خلال تشويش إشارات الكيانات المرتبطة بها. ويهدف ذلك إلى تعقيد تعقّب الأموال المغسولة.
• 3. المرحلة الثالثة: إعادة إدخال الأموال إلى الاقتصاد كأنها أموال شرعية تُستخدم في شراء السلع والخدمات.

Vantage تلتزم التزاماً كاملاً بمبادئ مكافحة غسل الأموال، وتمنع بشكل فعّال أي تصرف يهدف إلى إضفاء الشرعية على أموال مكتسبة بطرق غير قانونية. وتهدف سياستها في هذا المجال إلى منع استخدام خدمات الشركة من قبل مجرمين لغرض غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو تنفيذ أي نشاط غير قانوني آخر.

ولتفادي عمليات غسل الأموال، لا تقبل Vantage التعاملات النقدية تحت أي ظرف. كما تحتفظ الشركة بحقها في تعليق أي عملية يُشتبه في كونها غير قانونية أو مرتبطة بغسل الأموال، بناءً على تقدير موظفيها.

إجراءات الشركة

تتأكد Vantage من أنها تتعامل فقط مع أفراد حقيقيين أو كيانات قانونية. وتلتزم الشركة باتخاذ جميع الإجراءات اللازمة وفقاً للقوانين واللوائح المعتمدة من الجهات التنظيمية ذات الصلة. وتُنفّذ سياسة "اعرف عميلك" (KYC) والاستدامة داخل الشركة عبر الوسائل التالية:

• سياسة معرفة العميل والاستدامة
• مراقبة نشاط العميل
• الاحتفاظ بالسجلات

معرفة العميل والاستدامة

نظراً لالتزام الشركة بسياسات مكافحة غسل الأموال ومعايير معرفة العميل (KYC)، يجب على كل عميل إكمال عملية التحقق من الهوية قبل بدء أي تعامل مع Vantage. وتتأكد الشركة من تقديم دليل موثوق على هوية العميل أو اتخاذ تدابير مناسبة توفر هذا الدليل. كما تُجري Vantage تقييماً خاصاً للعملاء المقيمين في دول تم تصنيفها من مصادر موثوقة بأنها تفتقر لمعايير كافية لمكافحة غسل الأموال، أو تُعد ذات مخاطر عالية من حيث الجريمة أو الفساد. ويشمل ذلك أيضاً المالكين المستفيدين الذين يقيمون في هذه البلدان أو الذين تمت مصادرة أصولهم منها.

العملاء الأفراد

خلال عملية التسجيل، يُطلب من كل عميل تقديم معلومات شخصية مثل الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، بلد الأصل، وعنوان الإقامة الكامل. يتعين على العميل تقديم المستندات التالية للتحقق من المعلومات الشخصية: يرسل العميل المستندات التالية (في حال كانت المستندات مكتوبة بحروف غير لاتينية: من أجل تجنب أي تأخير في عملية التحقق، من الضروري تقديم ترجمة مصدقة للمستند باللغة الإنجليزية) بناءً على متطلبات معرفة العميل وللتحقق من المعلومات المشار إليها:

• جواز السفر الحالي والصالح (يعرض الصفحة الأولى من الجواز المحلي أو الدولي، حيث تكون الصورة والتوقيع واضحين). أو
• رخصة القيادة الرسم التي تحتوي على صورة شخصية.
• بطاقة الهوية الوطنية (تعرض الصفحتين الأمامية والخلفية).
• بالإضافة إلى ذلك، يجب تقديم وثائق تثبت العنوان الدائم الحالي (مثل فواتير المرافق أو كشوف الحسابات المصرفية) التي تتضمن الاسم الكامل للعميل وعنوان إقامته. يجب ألا تكون هذه الوثائق أقدم من 3 أشهر من تاريخ التقديم.

العملاء الشركات

في حالة تسجيل الشركة في بورصة معترف بها أو وجود دليل مستقل يثبت أن الشركة متفرعة أو تابعة بالكامل لشركة مسجلة في تلك البورصة، عادةً لا يكون هناك حاجة إلى خطوات إضافية للتحقق من الهوية. وفي حالة عدم تسجيل الشركة أو عدم وجود أي من المديرين الرئيسيين أو المساهمين الرئيسيين الذين لديهم حساب مع Vantage، يجب تقديم الوثائق التالية:

• 1. شهادة التأسيس أو المعادلة الوطنية (إن وُجدت).
• 2. المذكرة التأسيسية ومواد الجمعية والبيان القانوني أو المعادلة الوطنية (إن وُجدت).
• 3. شهادة حسن السمعة أو دليل آخر يثبت العنوان المسجل للشركة.
• 4. قرار مجلس الإدارة بفتح الحساب ومنح السلطة للأشخاص الذين سيتحملون المسؤولية عن إدارته.
• 5. نسخ من توكيلات الشركة أو أي سلطات قانونية أخرى منحها المديرون بشأن الشركة.
• 6. دليل على هوية المديرين في حال كانوا يتعاملون مع Vantage نيابة عن العميل (وفقاً لقواعد التحقق من هوية الأفراد).
• 7. دليل على هوية المالك الفعلي (أو المالكين) و/أو الشخص (الأشخاص) المُخوّلين بالتوقيع على الحساب (وفقاً للقواعد المذكورة أعلاه).

مراقبة نشاط العميل

بالإضافة إلى جمع المعلومات من العملاء، تقوم Vantage بمراقبة نشاط كل عميل بشكل مستمر بهدف تحديد ومنع أي معاملات مشبوهة. تُعرف المعاملة المشبوهة بأنها المعاملة التي لا تتماشى مع النشاط التجاري الشرعي للعميل أو مع تاريخه المعتاد للمعاملات. تقوم Vantage بتطبيق نظام لمراقبة المعاملات، سواء كان ذلك بشكل تلقائي أو يدوي إذا لزم الأمر، بهدف منع استخدام خدمات الشركة من قبل المجرمين.

الحفاظ على السجلات

يتعين على Vantage الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع بيانات المعاملات والبيانات المتعلقة بالتحقق من الهوية، بالإضافة إلى جميع الوثائق المتعلقة بمواضيع مكافحة غسل الأموال (مثل تقارير النشاط المشبوه، وثائق مراقبة الحسابات، وما إلى ذلك). يجب أن تُحفظ هذه السجلات لمدة لا تقل عن 7 سنوات بعد إغلاق الحساب.

متطلبات الإيداع والسحب

يجب أن تتوافق جميع عمليات الإيداع والسحب على حسابات التداول التابعة لـ Vantage مع المتطلبات التالية:

• نظرًا لقوانين مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب، لا يمكن لـ Vantage استقبال أو إيداع الأموال لصالح أطراف ثالثة.
• يجب أن يتم تحويل الأموال إلى Vantage من حساب بنكي، بطاقة ائتمان / بطاقة خصم، أو وسيلة دفع بديلة (مثل سكريل، الاتحاد الصيني للدفع، نيتلر، فاسا باي، أو غيرها) باسم نفس الشخص أو الكيان المسجل في الحساب التجاري لدى Vantage.
• يجب أن تُرسل جميع الأموال المسحوبة من حساب التداول إلى نفس حساب الإيداع، سواء كان حساب بنكي، بطاقة ائتمان / بطاقة خصم، أو وسيلة دفع بديلة (مثل سكريل، الاتحاد الصيني للدفع، نيتلر، فاسا باي، أو غيرها) باسم نفس الشخص أو الكيان المسجل في الحساب التجاري لدى Vantage.
• يتم معالجة جميع طلبات السحب بناءً على مبدأ الأولوية لمصدر التمويل الأصلي. على سبيل المثال، إذا تم إيداع الأموال عبر بطاقة ائتمان / بطاقة خصم، ثم تم تقديم طلب سحب لاحقاً، فلن يتجاوز المبلغ الذي يتم إرجاعه إلى البطاقة المعنية المبلغ الأصلي المودع. سيتم تحويل أي أرباح تتجاوز المبلغ المودع إلى حساب بنكي معترف به، ويجب أن يكون باسم نفس الشخص أو الكيان المسجل في حساب التداول.

أمثلة:

1. قمت بإيداع 100 دولار عبر بطاقة ائتمان وحققت ربحاً قدره 1000 دولار. عند طلب سحب 1000 دولار، سيتم تحويل 100 دولار إلى بطاقة الائتمان، بينما يتم تحويل المبلغ المتبقي وقدره 900 دولار إلى حسابك المصرفي.

2. قمت بإيداع 100 دولار عبر سكريل و 50 دولار عبر بطاقة ائتمان. عند طلب سحب 120 دولار عبر سكريل، سيتم تحويل 100 دولار إلى سكريل و 20 دولارًا إلى بطاقة الائتمان.

• يجب التحقق من جميع طلبات السحب الأولية لضمان الأمان والسلامة. ويتطلب ذلك تقديم كشف حساب بنكي يتضمن معلومات حامل الحساب وتفاصيل البنك. لن تقبل Vantage أي إيداعات أو سحوبات تكون بأسماء مختلفة عن الاسم المسجل في حساب العميل لدى Vantage.
• إذا تم تحويل أموال إلى حساب التداول بطريقة لا يمكن استخدامها لسحب الأموال، يمكن سحب الأموال إلى حساب بنكي باسم نفس صاحب حساب التداول لدى Vantage، شريطة أن يقدم العميل دليلاً مقبولاً على ملكية الحساب المصرفي الذي نشأت منه الأموال، بالإضافة إلى الحساب المصرفي المستلم.

هنا.يمكن العثور على المزيد من المعلومات حول عملية السحب لدينا

الإجراءات المتخذة

في حالة محاولة تنفيذ معاملات يشتبه في ارتباطها بغسل الأموال أو أنشطة إجرامية أخرى، ستلتزم Vantage بالقوانين المعمول بها وتقوم بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى السلطات التنظيمية المختصة.

تحتفظ Vantage بحق تعليق أي عملية للعميل قد تكون غير قانونية أو يشتبه في ارتباطها بغسل الأموال وفقاً لتقدير الموظفين. كما تحتفظ Vantage بحق حظر مؤقت لحساب العميل المشبوه أو إنهاء العلاقة مع العميل بشكل نهائي.