Contracts-for-Difference (CFD) menawarkan kepada peniaga dan pelabur instrumen kewangan yang serba boleh untuk membuat spekulasi mengenai kenaikan atau kejatuhan pelbagai harga aset.

Panduan komprehensif ini akan menavigasi anda melalui selok-belok CFD, daripada konsep asas kepada strategi dagangan lanjutan. Sama ada anda baru dalam dunia derivatif kewangan atau ingin memperhalusi kemahiran dagangan anda, panduan ini memberikan pandangan berharga yang anda perlukan untuk melibatkan diri secara berkesan dalam perdagangan CFD.

Perkara Utama

• Contracts-for-Difference (CFD) ataupun Kontrak untuk Perbezaan ialah derivatif kewangan yang membolehkan pedagang membuat spekulasi mengenai pergerakan harga pelbagai aset tanpa memiliki aset sebenar.
• CFD berfungsi dengan menyelesaikan perbezaan harga aset antara pembukaan dan penutupan perdagangan, dengan pilihan untuk kedua-dua kedudukan panjang dan pendek menggunakan leverage untuk menguatkan keputusan.
• Pelbagai strategi dagangan seperti dagangan hari, dagangan swing, dan dagangan kedudukan memenuhi matlamat pedagang yang berbeza dan toleransi risiko, menggunakan kedua-dua analisis teknikal dan asas untuk membimbing keputusan perdagangan.

Memahami Kontrak Untuk Perbezaan (CFD) ^[1]

Apakah CFD ?

CFD ialah sejenis derivatif kewangan yang membenarkan pendedahan kepada tindakan harga kelas aset yang berbeza, tanpa pemilikan langsung kelas aset tersebut.

Dalam erti kata lain, CFD membenarkan pedagang untuk berdagang kelas aset yang mereka inginkan, tanpa perlu membeli atau menjual keselamatan itu sendiri. Ini mungkin kedengaran pelik bagi mereka yang belum tahu, tetapi seperti yang akan anda ketahui tidak lama lagi, berdagang CFD boleh memberikan faedah dan kelebihan tertentu yang tidak terdapat dalam sekuriti konvensional.

Tambahan pula, CFD sangat fleksibel dan boleh digunakan pada pelbagai jenis aset, daripada saham kepada indeks , komoditi , bon dan forex . Ini adalah satu lagi sebab populariti CFD dalam pelaburan.

Sudah tentu, CFD bukan tanpa kelemahannya. Untuk satu, mereka adalah kaedah perdagangan lanjutan yang memerlukan masa dan pengalaman untuk dikuasai. Untuk satu lagi, CFD boleh didagangkan secara leverage – ini memerlukan disiplin dan pengurusan risiko yang betul . Selain itu, bergantung pada pasaran atau aset yang dipilih, dagangan CFD boleh mengalami turun naik yang tinggi dalam tempoh masa yang singkat, yang mungkin sukar diuruskan oleh pemula atau pedagang yang tidak berpengalaman.

Dagangan CFD mempunyai potensi untuk memberi ganjaran yang tinggi, tetapi kejayaan tidak dijamin bagi mereka yang tidak mempunyai pemikiran, kemahiran dan pengetahuan yang betul. Adalah dinasihatkan untuk menggunakan pendekatan berhati-hati dengan penekanan yang kuat terhadap kawalan risiko pada setiap masa.

Bagaimana CFD Berfungsi?

CFD ialah perjanjian (atau kontrak) antara dua pihak (seorang trader dan broker) untuk menukar perbezaan harga aset yang telah ditetapkan antara permulaan perjanjian dan titik di mana perjanjian itu ditutup.

Ambil perhatian bahawa trader CFD tidak pernah benar-benar memiliki aset pendasar, sebaliknya menerima pulangan atau menanggung kerugian berdasarkan perubahan harga aset tersebut. Oleh itu, dagangan CFD diutamakan bagi mereka yang ingin membuat spekulasi mengenai tindakan harga dalam pasaran pilihan mereka.

Pedagang CFD boleh memilih untuk membuka posisi beli (long) atau posisi jual (short), tetapi hanya satu pilihan dibenarkan bagi setiap kontrak. Memandangkan harga aset berubah secara masa nyata, nilai CFD juga akan berubah seiring. Ini membuka peluang untuk keuntungan atau kerugian pada bila-bila masa sepanjang tempoh kontrak, bergantung pada posisi yang diambil dan pergerakan harga aset.

Menggunakan leverage akan menguatkan kesan pergerakan harga. Oleh itu, trader berpengalaman yang menggunakan leveraj dengan mahir boleh meningkatkan pulangan yang mereka perolehi daripada perdagangan yang menang. Adalah penting untuk menyedari bahawa leveraj juga akan membesarkan kerugian sekiranya dagangan berpaling kepada kedudukan anda.

Pedagang boleh mengekalkan kedudukan CFD mereka terbuka selama atau sesingkat yang mereka mahu; ini menjadikan CFD sesuai dengan pelbagai jenis strategi dan garis masa dagangan.

Walau bagaimanapun, baki akaun yang mencukupi diperlukan untuk memastikan kedudukan dibuka melalui tempoh turun naik, apabila harga berayun liar ke sana ke mari. Sekiranya kedudukan menyimpang terlalu banyak, panggilan margin mungkin berlaku, memerlukan lebih banyak dana untuk didepositkan ke dalam akaun dagangan anda untuk mengekalkan kedudukan anda.

Gagal memenuhi panggilan margin akan menyebabkan kedudukan anda dibatalkan serta-merta, menyebabkan kerugian pada akaun anda. Ambil perhatian bahawa kerana leveraj meningkatkan magnitud dagangan anda, perdagangan berleveraj boleh meningkatkan kemungkinan panggilan margin.

Contoh Dagangan CFD

Untuk menggambarkan cara perdagangan CFD mungkin berfungsi, berikut ialah contoh hipotetikal. Untuk memudahkan, kami mengabaikan yuran dan komisen, dan kami juga tidak akan menggunakan leveraj.

• Harga saham: $20
• Bilangan saham: 100

Dengan jangkaan harga saham akan naik dalam masa terdekat, Bill membuka posisi beli sebanyak 100 saham dalam CFD.

Keesokan harinya, harga saham naik kepada $21. Pada ketika ini, Bill boleh menutup CFDnya untuk mendapat keuntungan sebanyak $1 setiap saham (selepas ditolak yuran dan komisen ).

Namun, jika keesokan harinya harga saham jatuh kepada $19, Bill mengalami kerugian. Dia boleh mengurangkan kerugian dengan menutup posisinya atau mengekalkan CFD-nya dengan harapan harga saham akan kembali naik melebihi harga belian asal, membolehkannya mengelak sebarang kerugian.

Sebaliknya, jika Bill percaya harga saham akan jatuh, dia boleh membuka posisi jual (short). Jika harga saham benar-benar jatuh, posisi jualnya akan menjadi menguntungkan.

Bagaimana Berdagang CFD?

Strategi Dagangan CFD ^[2]

Disebabkan fleksibilitnya, CFD boleh didagangkan dengan pelbagai strategi. Pedagang boleh memilih strategi perdagangan CFD yang berbeza bergantung pada matlamat, toleransi risiko, dan jangka masa mereka. Berikut adalah beberapa strategi CFD yang biasa digunakan:

1. Perdagangan Harian (Day Trading)

Perdagangan harian bertujuan untuk menjana keuntungan daripada siri dagangan CFD yang dibuka dan ditutup dalam tempoh satu hari. Ciri utama perdagangan harian ialah posisi jarang (atau tidak pernah) dibiarkan terbuka semalaman bagi mengelakkan risiko volatiliti semalaman.

Pedagang CFD harian perlu mempunyai kemahiran membuat keputusan yang pantas dan pendekatan yang berdisiplin untuk mengurangkan risiko serta memastikan pendapatan harian yang konsisten.

2. Perdagangan Ayunan (Swing Trading)

Perdagangan ayunan bertujuan untuk mengambil peluang daripada perubahan harga aset apabila ia berayun dari satu trend ke trend yang lain. Perubahan ini boleh berlaku dalam tempoh beberapa hari hingga beberapa minggu.

Untuk berjaya, pedagang ayunan perlu dapat mengenal pasti pergerakan harga yang bakal berlaku dan bertindak pada masa yang tepat.

3. Perdagangan Posisi (Position Trading)

Pedagang posisi mengambil dagangan jangka panjang, mengekalkannya selama beberapa minggu, bulan, atau bahkan bertahun-tahun. Matlamatnya adalah untuk meraih keuntungan apabila dagangan mencapai kedudukan yang menguntungkan.

Dalam perdagangan posisi, turun naik pasaran jangka pendek diabaikan demi memberi fokus kepada trend harga jangka panjang. Kejayaan bergantung kepada kebolehan mengenal pasti trend harga jangka panjang serta keyakinan dan kesabaran untuk mengekalkan dagangan sehingga trend harga tamat.

Perdagangan posisi mungkin kedengaran serupa dengan strategi “beli dan pegang”, tetapi perbezaannya adalah pedagang posisi boleh mengambil kedua-dua posisi beli (long) atau posisi jual (short).

4. Mengikuti Trend (Trend Following)

Dalam strategi mengikuti trend, pedagang mengikut prinsip “trend adalah rakan anda, sehingga ia tidak lagi demikian”. Pada asasnya,apabila sesuatu trend bermula—sama ada menaik (bull trend) atau menurun (bear trend) pasaran cenderung terus mengikuti trend tersebut.

Oleh itu, tugas pedagang adalah untuk berdagang mengikut trend (membuka posisi beli semasa trend menaik dan posisi jual semasa trend menurun) dan terus berbuat demikian sehingga berlaku pembalikan trend.

Ia mungkin kelihatan mudah, tetapi dalam praktiknya, mengenal pasti trend harga dengan tepat adalah sesuatu yang mencabar dan memerlukan pengalaman serta pengetahuan. Pedagang sering menggunakan indikator teknikal untuk membantu mengenal pasti, mengesahkan, atau menolak sesuatu trend harga.

Analisis teknikal dalam dagangan CFD

Analisis teknikal adalah kemahiran penting dalam perdagangan CFD kerana ia memberi tumpuan kepada pergerakan harga aset. Ia melibatkan pembelajaran cara membaca carta harga untuk mengenal pasti corak yang mungkin menunjukkan persamaan dalam pergerakan harga pada masa hadapan.^[3]

Keperluan untuk mentafsir maklumat daripada carta harga telah membawa kepada penciptaan pelbagai indikator teknikal, masing-masing dengan fungsi yang berbeza. Pedagang yang mahir dalam penggunaannya boleh meningkatkan kebolehan membaca pasaran dan mencapai hasil dagangan yang lebih baik. Antara manfaat utama analisis teknikal termasuk: 

• Ramalan Harga (Price prediction) – Analisis teknikal membantu pedagang meramalkan trend harga masa hadapan berdasarkan corak terdahulu, membolehkan mereka menetapkan titik masuk dan keluar dengan lebih tepat.
• Pengurusan Risiko (Risk management) – Analisis teknikal amat berguna dalam pengurusan risiko dengan mengenal pasti titik henti rugi (stop-loss) dan ambil untung (take-profit) berdasarkan tahap sokongan dan rintangan.
• Menentukan Masa Dagangan (Timing trades) – Pedagang boleh menggunakan analisis teknikal untuk memeriksa sama ada pasaran berada dalam keadaan terlebih beli (overbought) atau terlebih jual (oversold), mengurangkan risiko membuka dagangan pada masa yang tidak sesuai.
• Pengesahan Trend – Analisis teknikal sangat berguna untuk strategi tertentu seperti mengikuti trend (trend following) atau perdagangan posisi, kerana ia boleh mengesahkan trend yang sedang berlaku atau memberi amaran tentang kemungkinan pembalikan trend.

Indikator Teknikal dan Corak Carta Popular ^[4]

Purata Pergerakan (Moving Averages)

Purata pergerakan meratakan data harga dalam tempoh masa tertentu, menghasilkan purata harga yang dikemas kini secara berterusan. Ini membantu pedagang mengabaikan “bunyi” pasaran jangka pendek untuk mendapatkan gambaran yang lebih jelas mengenai trend.

Memandangkan purata pergerakan berdasarkan harga terdahulu, ia dianggap sebagai indikator tertinggal (lagging indicator). Namun, ia masih berguna dalam menentukan trend – purata pergerakan menurun menunjukkan trend menurun, manakala purata pergerakan menaik menandakan trend menaik.

Indeks Kekuatan Relatif (RSI – Relative Strength Index)

RSI adalah indikator pengayun yang mengukur momentum sekuriti (kelajuan dan magnitud perubahan harga). Ia digunakan secara meluas untuk menentukan sama ada sekuriti berada dalam keadaan terlebih beli (overbought) atau terlebih jual (oversold), membantu pedagang membuat keputusan untuk membeli atau menjual.

Perbezaan Purata Pergerakan (MACD – Moving Average Convergence Divergence)

MACD mengukur hubungan antara dua purata pergerakan harga aset. Indikator ini menilai pergerakan garisan MACD berbanding garisan isyarat, menunjukkan momentum bullish (garisan MACD bergerak di atas sifar) atau bearish (garisan MACD bergerak di bawah sifar) dalam pasaran.

Selain itu, perbezaan (divergence) antara kedua-dua garisan menunjukkan kekuatan trend – semakin besar perbezaannya, semakin kuat trend tersebut.

Garis Sokongan dan Rintangan

Garis sokongan dan rintangan adalah garis yang diplot pada carta harga untuk menunjukkan trend harga utama. Ia juga digunakan untuk menganggarkan di mana harga mungkin bergerak berdasarkan trend sedia ada.

• Garis sokongan boleh dianggap sebagai “lantai harga”, di mana harga cenderung untuk melantun naik. Jika harga berulang kali menyentuh garis sokongan tetapi tidak menembusinya, ini boleh menunjukkan trend bullish.
• Garis rintangan bertindak sebagai “siling harga”, di mana harga cenderung untuk jatuh semula. Jika harga kerap menyentuh garis rintangan dan akhirnya menembusinya, trend bearish mungkin berlaku.

Corak carta

Corak carta candlestick adalah antara indikator teknikal yang paling popular, dengan kemunculan corak tertentu boleh menunjukkan trend bullish atau bearish. Corak ini sering digunakan bersama indikator teknikal lain untuk mengesahkan atau menafikan trend yang dikenal pasti, memberikan pedagang gambaran yang lebih menyeluruh mengenai pasaran.

Analisis Fundamental dalam perdagangan CFD ^[6]

Tujuan analisis fundamental adalah untuk mengkaji dan memahami pelbagai faktor yang mempengaruhi harga sekuriti, saham, atau aset. Memahami faktor-faktor fundamental membantu pedagang mengenali pergerakan harga dan merumuskan strategi dagangan yang lebih baik.

Secara umum, analisis fundamental melibatkan kajian terhadap faktor makroekonomi utama, termasuk laporan ekonomi, peristiwa geopolitik, pengumuman kadar faedah, dan kadar inflasi. Dalam kes saham, analisis fundamental juga merangkumi faktor dalaman syarikat seperti prestasi pendapatan, perubahan kakitangan, dan pergerakan eksekutif.

Jika dilakukan dengan betul, analisis fundamental boleh memberikan pedagang gambaran tentang peluang dagangan yang berpotensi serta membantu mengurangkan risiko.

Menganalisis Indikator Ekonomi

Pedagang meneliti indikator ekonomi utama seperti pertumbuhan KDNK, kadar inflasi, dan angka pekerjaan untuk menilai kesihatan ekonomi.

• Indikator positif seperti tahap penggunaan yang kukuh dan kadar pengangguran yang rendah cenderung mendorong kenaikan harga (trend bullish).
• Berita negatif seperti kemelesetan ekonomi atau inflasi tinggi boleh menyebabkan trend harga menurun (trend bearish).

Menganalisis Berita dan Peristiwa

Laporan berita, perkembangan geopolitik, dan pengumuman syarikat boleh memberi kesan besar kepada harga aset. Dengan mengikuti perkembangan berita penting, pedagang dapat lebih bersedia menghadapi perubahan pasaran.

Terokai dinamik dagangan berdasarkan berita dalam artikel kami, ‘Dagangan Berita: Panduan Mendalam Mengenai ‘Buy the Rumour, Sell the News’’.

Menganalisis Pendapatan Syarikat

Dalam perdagangan CFD berasaskan saham, memberi perhatian kepada laporan pendapatan syarikat adalah sangat penting. Laporan pendapatan serta ulasan eksekutif yang menyertainya boleh memberikan pandangan berharga tentang prestasi dan hala tuju syarikat dalam jangka panjang.

Pengetahuan ini membantu pedagang membuat keputusan perdagangan yang lebih tepat, termasuk masa terbaik untuk masuk dan keluar dari pasaran, serta strategi dagangan yang sesuai digunakan.

Bermula dengan Dagangan CFD

Jika anda berminat untuk mencuba perdagangan CFD, beri perhatian kepada tiga aspek penting – memilih broker CFD yang tepat, memahami psikologi perdagangan CFD, dan menggunakan leverage secara bertanggungjawab.

Memilih Broker CFD yang Tepat

Pilihan broker CFD anda boleh memberi kesan besar kepada kejayaan dagangan anda. Berikut adalah 10 perkara yang perlu dipertimbangkan semasa memilih broker CFD yang sesuai untuk anda.

Kredibiliti dan Keselamatan

Dalam perdagangan CFD, memilih broker yang mempunyai tahap kredibiliti dan keselamatan yang tinggi adalah sangat penting. Pastikan broker menyediakan maklumat yang telus mengenai langkah keselamatan yang digunakan untuk melindungi akaun pelanggan daripada akses tanpa kebenaran.

Broker yang bereputasi tinggi akan melaksanakan protokol keselamatan yang kukuh dan memastikan dana pelanggan disimpan secara berasingan daripada dana syarikat bagi mengelakkan penyalahgunaan.

Pemilihan Aset

Broker menawarkan CFD merentasi pelbagai aset, termasuk ekuiti, komoditi, pasangan forex, indeks, dan mata wang kripto. Anda perlu memilih platform dagangan yang membolehkan anda berdagang aset yang anda minati.

Memilih pelbagai jenis aset juga boleh membantu anda memperluaskan portfolio dan mengakses lebih banyak peluang pasaran.

Yuran dan Caj Dagangan

Sebagai balasan untuk menyediakan perkhidmatan perdagangan CFD, broker mengenakan spread pada setiap dagangan, yang ditanggung oleh pedagang. Terdapat juga yuran dan caj tambahan yang perlu dipertimbangkan.

Untuk memastikan anda membayar kadar yang berpatutan, pilih broker yang menawarkan yuran rendah, spread ketat, dan struktur yuran yang telus tanpa caj tersembunyi.

Leverage

Perdagangan CFD biasanya ditawarkan dengan leverage, yang boleh meningkatkan keuntungan atau kerugian anda. Penggunaan leverage tidak wajib dan hanya patut dicuba oleh pedagang yang berpengalaman serta mempunyai modal yang mencukupi.

Jika anda menemui broker yang meremehkan risiko leverage atau menggalakkan dagangan berleveraj secara agresif, sebaiknya elakkan broker tersebut dan cari yang lebih bertanggungjawab.

Alat dan Ciri Dagangan

Disebabkan sifat perdagangan yang kompleks, pedagang memerlukan pelbagai alat dan sumber untuk berjaya. Broker yang berkualiti tinggi akan menyediakan akses kepada perisian dagangan dengan ciri-ciri seperti:

✔ Indikator teknikal dan alat carta

✔ Alat pengurusan risiko seperti stop-loss dan take-profit

✔ Sumber pembelajaran seperti kursus dalam talian, blog pendidikan, dan kalendar ekonomi

Broker yang menyokong perjalanan dagangan anda akan menawarkan sumber ini secara percuma tanpa caj tambahan.

Kelajuan dan Kebolehpercayaan Eksekusi

Dalam perdagangan CFD, kelajuan eksekusi dan kebolehpercayaan platform adalah kritikal, terutama semasa pasaran mengalami turun naik yang tinggi.

Platform yang mempunyai sambungan yang perlahan atau kelewatan dalam eksekusi boleh menyebabkan anda terlepas peluang dagangan atau mengalami kesan buruk pada hasil dagangan anda.

Pastikan platform yang anda pilih mempunyai rekod prestasi yang terbukti dari segi kelajuan dan kestabilan, yang boleh disahkan melalui ulasan pengguna dan maklum balas komuniti.Dalam dagangan CFD, kelajuan dan kebolehpercayaan pelaksanaan pesanan adalah penting, terutamanya apabila pasaran mengalami turun naik. Platform dengan sambungan perlahan atau pelaksanaan tertunda boleh menyebabkan anda terlepas peluang dagangan atau meredupkan hasil dagangan anda bukan kerana kesalahan anda.

Pastikan platform yang anda pilih mempunyai rekod prestasi kepantasan dan kebolehpercayaan, seperti yang dibuktikan oleh penilaian maklum balas pengguna dan maklum balas komuniti.

Sokongan pelanggan

Walaupun jarang berlaku, anda mungkin menghadapi masalah atau kesukaran semasa berdagang. Apabila ini berlaku, anda perlukan penyelesaian pantas dan cara yang boleh dipercayai untuk mendapatkannya.

Semak saluran sokongan pelanggan yang ditawarkan oleh broker – sebaiknya pilih broker yang menyediakan pelbagai saluran seperti live chat, e-mel, dan sokongan telefon dalam waktu dagangan.

Perdagangan Mudah Alih

Dengan telefon pintar dan tablet, pedagang boleh berdagang bila-bila masa, di mana sahaja, membolehkan mereka bertindak balas dengan pantas terhadap perkembangan pasaran.

Jika ini sesuatu yang anda perlukan, pastikan broker anda menyediakan platform perdagangan mudah alih yang pantas, selamat, dan boleh dipercayai, supaya anda boleh berdagang secara fleksibel.

Alat Pengurusan Risiko

Perdagangan yang berkesan perlu seiring dengan pengurusan risiko yang baik. Oleh itu, broker CFD anda harus menyediakan alat pengurusan risiko yang mencukupi, termasuk:

✔ Had dan pesanan automatik untuk strategi pengurusan risiko yang lebih maju

✔ Keupayaan back-testing untuk menguji strategi sebelum diaplikasikan secara langsung

Memiliki akses kepada alat ini dapat membantu anda mengelakkan kerugian yang tidak perlu dan memperbaiki pendekatan dagangan anda.

Jenis Akaun dan Deposit Minimum

Broker biasanya menawarkan pelbagai jenis akaun yang disesuaikan mengikut tahap pengalaman pedagang. Akaun lanjutan biasanya memerlukan deposit minimum yang lebih tinggi.

Sebagai permulaan, pilih akaun yang sesuai dengan bajet dan selera risiko anda. Anda sentiasa boleh menaik taraf akaun dagangan selepas memperoleh pengalaman dan kemahiran yang mencukupi.

Memahami Psikologi Perdagangan CFD ^[7]

Salah satu cabaran utama dalam kejayaan perdagangan CFD adalah psikologi dagangan. Secara semula jadi, kita cenderung untuk terpengaruh dengan ketakutan dan ketamakan, yang boleh membawa kepada keputusan buruk dan kerugian kewangan.

Sifat perdagangan CFD yang pantas boleh memperbesar kesan negatif apabila kawalan emosi hilang, menjadikannya lebih penting untuk memahami cara mengawal psikologi dagangan.

Gunakan tip berikut untuk membantu anda menguasai psikologi perdagangan CFD:6

1. Rancang Dagangan & Simpan Jurnal Dagangan

“Gagal merancang bermakna merancang untuk gagal”, dan ini sangat relevan dalam perdagangan CFD.

Sebelum memulakan dagangan, bina pelan dagangan yang merangkumi:

✅ Strategi dagangan yang akan digunakan

✅ Pasaran yang akan didagangkan

✅ Bajet dagangan mingguan atau bulanan

✅ Sasaran keuntungan dan had kerugian

Pelan ini membantu anda memfokuskan usaha untuk meningkatkan pengetahuan dalam pasaran yang berkaitan serta mengurus modal dengan bertanggungjawab.

Menyimpan jurnal dagangan juga penting. Catat keputusan dagangan anda secara berkala, termasuk:

✔ Dagangan yang berjaya dan tidak berjaya

✔ Kesilapan yang dilakukan

✔ Cara untuk meningkatkan keputusan dagangan

Dalam jangka masa panjang, jurnal dagangan menjadi aset penting dalam membentuk gaya dan strategi dagangan anda.

2. Guna Pengurusan Risiko & Elakkan “Revenge Trading”

Tanpa pengurusan risiko yang betul, satu atau dua dagangan buruk sahaja boleh menghapuskan modal dagangan anda.

Pengurusan risiko yang baik menghalang ketamakan dan ketakutan daripada menguasai keputusan anda. Ini boleh dilakukan dengan:

✅ Mengehadkan risiko kepada kurang daripada 1% modal bagi setiap dagangan

✅ Menggunakan pesanan stop-loss dan take-profit untuk mengawal kerugian dan mengunci keuntungan

Tanpa kawalan risiko, pedagang mudah terdorong oleh emosi dan panik, menyebabkan mereka terus berpegang pada dagangan yang rugi lebih lama daripada yang sepatutnya.

Jauhi “revenge trading” – iaitu berdagang secara impulsif selepas mengalami kerugian dalam usaha untuk “membalas dendam” dan memulihkan kerugian”. Ini sering menyebabkan kerugian yang lebih besar.

3. Bersabar & Bertanggungjawab atas Keputusan Dagangan

Perdagangan CFD bukan cara untuk cepat kaya. Lebih baik menumpukan kepada siri kemenangan kecil yang konsisten daripada mengejar keuntungan besar yang berisiko tinggi.

Kesabaran adalah kunci – memahami bahawa dagangan adalah permainan nombor akan membantu anda terus bermotivasi untuk memperbaiki kemahiran dan pengetahuan anda.

Selain itu, terimalah hakikat bahawa kerugian adalah sebahagian daripada dagangan. Daripada menyalahkan nasib, ambil tanggungjawab atas kerugian dan belajar dari pengalaman tersebut supaya anda boleh mengelakkan kesilapan yang sama di masa hadapan.

4. Dapatkan Sokongan, Maklum Balas & Sentiasa Belajar

Mendapatkan sokongan dan maklum balas daripada pedagang lain boleh membantu mempercepatkan pembelajaran anda. Belajar daripada pengalaman orang lain boleh memberikan pandangan yang berguna.

Mendapat bimbingan daripada pedagang berpengalaman juga boleh menjadi satu kelebihan besar, terutamanya jika anda masih baru dalam perdagangan CFD.

Tidak kira tahap pengalaman anda, pembelajaran dalam dagangan tidak pernah berhenti. Teruskan meningkatkan kemahiran dan pengetahuan anda supaya keputusan dagangan anda akan bertambah baik dari semasa ke semasa.

Menggunakan Leverage dalam Perdagangan CFD ^[5]

Tiada perbincangan mengenai perdagangan CFD yang lengkap tanpa menyentuh tentang leverage.

Leverage bermaksud menggunakan dana pinjaman untuk mengambil kedudukan dagangan yang lebih besar daripada modal yang anda miliki. Untuk berdagang dengan leverage, pedagang memerlukan akaun margin, yang biasanya diberikan oleh broker mengikut kriteria tertentu.

Selain CFD, leverage juga biasa digunakan dalam perdagangan forex. Walau bagaimanapun, leverage memperbesar hasil dagangan – ia boleh meningkatkan keuntungan, tetapi juga boleh memperdalam kerugian.

Oleh sebab itu, leverage sering digelar sebagai pedang bermata dua. Seperti mana-mana alat kewangan lain, keberkesanan leverage bergantung kepada bagaimana anda menggunakannya.

Bagaimana Leverage Berfungsi dalam Perdagangan CFD?

Mari kita lihat contoh mudah mengenai bagaimana leverage mempengaruhi dagangan CFD. (Untuk kesederhanaan, caj yuran dan spread tidak dimasukkan dalam pengiraan ini.)

• Tanpa Leverage

Anda ingin berdagang CFD saham dengan harga $200 setiap saham. Dengan modal $10,000, anda hanya boleh membeli 50 saham.

• Dengan Leverage 10:1
  Broker anda menawarkan leverage 10:1, bermakna anda hanya perlu membayar 10% daripada jumlah dagangan. Dengan modal yang sama ($10,000), anda boleh berdagang 500 saham.

Namun, dalam contoh ini, anda hanya menggunakan $2,000 sebagai margin untuk membeli 100 saham.

1. Jika harga saham naik

Selepas seminggu, harga saham meningkat kepada $210. Anda memperoleh $10 keuntungan per saham, bermakna keuntungan keseluruhan ialah:

🟢 $10 x 100 saham = $1,000 keuntungan

🟢 Pulangan 50% ke atas modal $2,000 yang digunakan

2. Jika harga saham jatuh

Sebaliknya, jika harga saham jatuh kepada $185, anda mengalami kerugian $15 per saham, bermakna jumlah kerugian ialah:

🔴 $15 x 100 saham = $1,500 kerugian

🔴 Kerugian sebanyak 75% daripada modal $2,000 yang digunakan

Leverage vs Perdagangan Tanpa Leverage

Kesan leverage lebih jelas apabila membandingkan dagangan leveraj dan tanpa leverage.

Tanpa leverage, untuk membeli 100 saham, anda memerlukan $20,000 modal penuh. Tetapi dengan leverage 10:1, anda hanya memerlukan $2,000 untuk kedudukan yang sama.

Kesimpulannya, leverage boleh menggandakan keuntungan, tetapi juga boleh memperbesar kerugian. Oleh itu, pedagang perlu menggunakan leverage dengan berhati-hati dan hanya apabila mereka memahami risikonya sepenuhnya.

Dengan leverage 10:1	Tanpa leverage
Keuntungan: $1,000 ($10/saham)Modal: $2,000Jumlah pulangan: 50%	Keuntungan: $1,000 ($10/saham)Modal: $20,000Jumlah pulangan: 5%
Kerugian: $1,500 ($15/saham)Modal: $2,000Jumlah kerugian: 75%	Kerugian: $1,500 ($15/saham)Modal: $20,000Jumlah kerugian: 7.5%

Ambil perhatian bahawa dalam contoh kami, kami telah menggunakan leverage yang agak rendah iaitu 10:1. Jika leverage yang lebih tinggi digunakan – 20:1, atau bahkan 50:1 – penguatan keuntungan dan kerugian akan diperbesarkan ke tahap yang sepadan.

Kelebihan dan Kekurangan Leverage dalam Dagangan CFD

Kelebihan	Kekurangan
Menguatkan pulangan (sebagai peratusan modal) pada perdagangan yang menang	Meningkatkan kerugian (sebagai peratusan modal) pada dagangan yang rugi
Membebaskan modal	Mungkin menghadapi panggilan margin
Membolehkan perdagangan dengan modal yang lebih kecil	Tidak sesuai untuk pelabur yang tidak berpengalaman

Kesimpulannya, leverage dalam perdagangan CFD menawarkan kelebihan dan kekurangan.

Dari sudut positif, leverage boleh menggandakan pulangan daripada dagangan yang berjaya, membolehkan anda meraih keuntungan lebih besar dengan modal yang lebih kecil. Ini membawa kepada kecekapan modal yang lebih baik, kerana anda tidak perlu menggunakan sebahagian besar modal untuk mencapai tahap keuntungan yang sama.

Dengan leverage, anda boleh:

✅ Membuka lebih banyak dagangan secara serentak menggunakan baki modal anda.

✅ Menyimpan sebahagian modal sebagai simpanan kecemasan untuk mengambil peluang pasaran yang tiba-tiba muncul.

✅ Memulakan dagangan dengan modal yang lebih kecil, menjadikannya lebih mudah diakses oleh pedagang dengan modal terhad.

Namun, leverage juga mempunyai risiko yang signifikan. Jika pasaran bergerak bertentangan dengan posisi anda, kerugian sebagai peratusan modal anda akan meningkat secara drastik.

Lebih penting lagi, pedagang perlu sedar bahawa penggunaan leverage boleh membawa kepada panggilan margin (margin call). Ini berlaku apabila kerugian melebihi margin yang diperlukan, memerlukan anda untuk menambah dana tambahan ke dalam akaun anda bagi mengekalkan posisi dagangan.

⚠ Jika anda gagal memenuhi panggilan margin, posisi anda akan ditutup secara automatik oleh broker, dan kerugian akan ditolak daripada akaun anda. Ini boleh memberi kesan besar terhadap kewangan anda.

Oleh itu, leverage tidak boleh digunakan sebagai pengganti kepada modal dagangan yang mencukupi. Sebaliknya, ia hanya patut digunakan untuk meningkatkan kecekapan modal. Selain itu, pastikan anda mempunyai dana yang mencukupi untuk memenuhi panggilan margin sekiranya diperlukan.

👉 Gunakan leverage secara bertanggungjawab, fahami risikonya, dan pastikan anda mengawal tahap pendedahan modal anda dengan baik.

Adakah CFD Sesuai untuk Anda?

Perdagangan CFD: Apa yang perlu Diketahui oleh Pemula

Sebelum mencuba perdagangan CFD, penting untuk mempertimbangkan kelebihan dan kekurangannya. Ini akan membantu anda memahami apa yang anda akan hadapi.

Kelebihan CFD	Keburukan CFD
Kelas aset yang pelbagai tersedia	Perdagangan berisiko tinggi, pantas
Boleh mengambil posisi beli (long) & jual (short)	Kompleks, memerlukan pengetahuan pasaran yang baik
Tiada keperluan pemilikan	Sesetengah broker mengenakan bayaran yang tinggi

Sebelum anda mula berdagang CFD, adalah penting untuk mempertimbangkan kelebihan dan kekurangannya. Ini akan membantu anda mendapatkan gambaran yang lebih jelas tentang dunia perdagangan CFD dan sama ada ia sesuai untuk anda.

3 Kelebihan Utama CFD

1. Akses kepada Pelbagai Aset & Pasaran

CFD membolehkan anda berdagang dalam pelbagai pasaran dan aset, termasuk:

✔ Saham & ekuiti

✔ ETF

✔ Indeks

✔ Komoditi (emas, minyak, dll.)

✔ Mata wang kripto

Memandangkan CFD hanya berurusan dengan pergerakan harga aset asas, anda boleh berdagang hampir mana-mana pasaran, selagi terdapat harga pasaran yang boleh dipercayai dan broker CFD yang menyediakannya.

2. Fleksibiliti: Dagangan dalam Pasaran Bull & Bear

CFD memberikan kebebasan untuk mengambil posisi dalam kedua-dua arah pasaran:

✔ Beli (long) – Jika anda menjangkakan harga akan naik

✔ Jual (short) – Jika anda menjangkakan harga akan turun

⚡ Kelebihan besar: Anda tidak hanya bergantung pada pasaran menaik untuk menjana keuntungan.

3. Tiada Keperluan Pemilikan Aset

Dengan CFD, anda tidak perlu memiliki aset asas – anda hanya berdagang berdasarkan pergerakan harganya.

📌 Contoh: Dagangan emas

Jika anda membeli emas fizikal, anda perlu menyimpan dan menginsuransikannya, serta membayar yuran penyimpanan.

Dengan CFD emas, anda hanya berdagang harga emas tanpa perlu risau tentang logistik pemilikan fizikal.

3 Kekurangan CFD yang Perlu Diketahui

1. Dagangan Pantas & Risiko Tinggi

⚠ Perdagangan CFD boleh bergerak pantas dan berisiko tinggi.

Pelabur baharu mungkin terbeban dengan tekanan membuat keputusan cepat.

Jika leverage digunakan, risiko panggilan margin (margin call) boleh meningkatkan tekanan kewangan.

2. Memerlukan Pengetahuan Mendalam tentang Pasaran

📌 Walaupun konsep CFD nampak mudah, kejayaan dalam perdagangan CFD memerlukan pemahaman pasaran yang mendalam.

Anda perlu tahu cara menganalisis pasaran dan membuat keputusan berdasarkan data harga.

Tanpa strategi yang kukuh, anda boleh menghadapi kerugian besar dalam tempoh singkat.

3. Peraturan & Struktur Yuran Berbeza Mengikut Broker

📌 Apa yang perlu diperhatikan ketika memilih broker CFD?

❌ Sesetengah broker mengenakan yuran tinggi atau komisen tersembunyi.

❌ Tahap peraturan CFD berbeza mengikut negara, dan sesetengah pasaran kurang dikawal selia.

✅ Pilih broker yang mempunyai reputasi tinggi dan anugerah industri sebagai tanda kredibiliti.

Kesimpulan

Anda telah berjaya melalui panduan mega ini tentang perdagangan CFD – tahniah!

Sebelum anda pergi, berikut ialah sesuatu yang anda mungkin ingin tahu.

Vantage Markets ialah broker CFD yang memenangi anugerah. Pelanggan kami memilih kami bukan sahaja kerana rangkaian aset dan pasaran kami yang luas, tetapi juga kerana komisen kami yang rendah, spread yang ketat dan struktur yuran yang telus.

Kami komited untuk menyokong perjalanan perdagangan anda dengan menyediakan blog pendidikan, penerangan, panduan dan artikel berita untuk membantu anda dalam setiap langkah.

Amalkan perdagangan CFD dengan akaun demo , atau daftar untuk akaun langsung untuk mula menikmati kelebihan Vantage hari ini.

Rujukan: