Perdagangan forex telah mengalami transformasi besar sejak diperkenalkan pada tahun 1970-an. Kemajuan teknologi dan kemunculan platform dagangan dalam talian telah mencetuskan peningkatan popularitinya secara mendadak sepanjang dekad yang lalu.

Data terkini menunjukkan pertumbuhan ini dengan jelas: pasaran forex berkembang daripada $715.09 bilion pada tahun 2022 kepada $763.17 bilion pada 2023, mencerminkan kadar pertumbuhan tahunan terkumpul (CAGR) sebanyak 6.41% ^[1].

Melihat ke hadapan, momentum ini dijangka terus berterusan. Ramalan menunjukkan pasaran forex global akan melonjak kepada $972.12 bilion menjelang 2027, dengan CAGR sebanyak 6.54% ^[2].

Menyesuaikan Pasaran Forex kepada Pelbagai Jenis Pedagang

Pasaran forex memenuhi keperluan pelbagai jenis pedagang, masing-masing dengan matlamat dan strategi yang berbeza:

1. Pedagang Baru: Mereka yang baru menceburi pasaran kewangan dan mencari peluang untuk belajar serta meningkatkan modal mereka.

2. Pedagang Berpengalaman: Golongan profesional yang memerlukan alat dagangan canggih, idea perdagangan, dan analisis pasaran mendalam untuk menajamkan strategi mereka.

3. Pelabur Pasif: Pedagang jangka panjang yang mencari pulangan yang konsisten serta lebih mengutamakan pelaburan berisiko rendah dan alat pengurusan portfolio yang cekap.

Seiring dengan pertumbuhan pasaran forex, ia terus berkembang bagi memenuhi keperluan pelbagai jenis pedagang ini.

Perkara Utama

• Pengurusan Risiko: Perdagangan forex menggunakan pelbagai teknik pengurusan risiko seperti diversifikasi dan pesanan stop-loss bagi mengurangkan potensi kerugian akibat turun naik pasaran dan risiko leveraj.
• Waktu Dagangan & Kecairan Pasaran: Pasaran forex beroperasi 24/5, dengan tempoh pertindihan sesi London-New York menawarkan kecairan tertinggi, menjadikannya waktu dagangan paling aktif dengan lebih banyak peluang dan spread lebih ketat.
• Pasangan Mata Wang: Dagangan forex bergantung pada pasangan mata wang, terdiri daripada mata wang asas dan mata wang sebut harga. Pasangan ini dibahagikan kepada major, minor, eksotik, dan cross pairs, yang berbeza dari segi kecairan dan turun naik harga.

Apa itu Forex (FX)?

Apabila membincangkan Forex (FX), beberapa soalan mungkin timbul, seperti mengapa seseorang perlu berdagang forex atau corak carta mana yang terbaik untuk analisis teknikal forex. Dalam bahagian ini, kita akan mengetengahkan perkara utama tentang pasaran ini yang perlu diketahui oleh semua pedagang.

Forex, singkatan bagi foreign exchange, merujuk kepada pasaran global bagi perdagangan mata wang. Pasaran ini melibatkan pelbagai entiti yang mengambil bahagian, termasuk:

• Bank pusat
• Institusi kewangan
• Dana lindung nilai (hedge funds)
• Pelabur individu & pedagang runcit

Apa itu Perdagangan Forex? 

Secara asasnya, perdagangan forex melibatkan aktiviti membeli dan menjual mata wang dengan objektif utama untuk meraih keuntungan daripada pergerakan kadar pertukaran.

Bagaimana Perdagangan Forex Berfungsi?

• Pedagang mengambil peluang daripada turun naik nilai mata wang berbanding mata wang lain.
• Mereka meramalkan sama ada mata wang asas akan meningkat atau menurun terhadap mata wang sebut harga.
• Keuntungan dihasilkan apabila dagangan dibuat pada harga yang lebih baik daripada harga belian atau jualan.

Forex (FX) Pasaran Paling Cair di Dunia

Pasaran forex adalah pasaran kewangan paling cair di dunia, menarik penyertaan daripada pelbagai pihak:

• Bank pusat, institusi kewangan & syarikat korporat memainkan peranan penting dalam mengawal kestabilan mata wang.
• Pedagang individu, termasuk pedagang profesional dan pelabur runcit, menambah kepelbagaian dan kedalaman pasaran.

Disebabkan oleh skala global dan tahap kecairan yang tinggi, forex menawarkan peluang dagangan yang luas untuk semua jenis pelabur dan pedagang.

Mengapa Berdagang Forex?

Perdagangan forex menawarkan beberapa kelebihan utama yang menjadikannya pilihan popular dalam pasaran kewangan:

1. Leverage

Pedagang boleh menggunakan leverage dalam dagangan forex melalui CFD, membolehkan mereka mengawal kedudukan yang lebih besar dengan modal yang lebih kecil.

Kelebihan & Risiko Leverage:

✅ Keuntungan boleh digandakan jika pasaran bergerak ke arah yang dijangkakan.

❌ Kerugian juga boleh meningkat jika pasaran bergerak bertentangan dengan posisi dagangan.

Oleh itu, leverage harus digunakan dengan kawalan risiko yang baik.

2. Volatiliti Pasaran

Walaupun volatiliti sering dianggap sebagai risiko, ia juga membuka peluang dagangan.

• Forex mengalami turun naik harga yang kerap, membolehkan pedagang memasuki dan keluar dari pasaran dengan lebih banyak peluang keuntungan.
• Pedagang boleh mengambil posisi jual (short) atau posisi beli (long) untuk memanfaatkan pergerakan harga jangka pendek.

3. Lindung nilai (Hedging)

Forex membolehkan perniagaan dan pedagang melindungi diri daripada turun naik nilai mata wang yang tidak diingini.

Bagaimana Hedging berfungsi?

✅Perniagaan boleh mengurangkan risiko pertukaran mata wang asing terhadap pendapatan dan pelaburan mereka.

✅Pedagang boleh mengambil posisi bertentangan untuk mengurangkan kesan ketidakstabilan pasaran.

4. Kecairan (Liquidity) Tinggi 

Pasaran forex adalah pasaran paling cair di dunia, bermakna:

✅ Transaksi besar boleh dilakukan tanpa kesan ketara pada harga.

✅ Dagangan lebih stabil dan pengalaman lebih lancar disebabkan jumlah peserta pasaran yang tinggi.

Kecairan yang tinggi membolehkan spread lebih ketat dan kos dagangan lebih rendah.

5. Dagangan Sepanjang Hari (Operasi Berterusan)

Pasaran forex beroperasi 24 jam sehari, 5 hari seminggu, membolehkan pedagang berdagang pada bila-bila masa mengikut keselesaan mereka.

✅ Boleh diakses oleh pedagang di seluruh dunia merentasi pelbagai zon waktu.

✅ Memberikan lebih banyak fleksibiliti kepada mereka yang ingin berdagang di luar waktu kerja biasa.

Pedagang Baru

Bahagian ini direka khas untuk pedagang baru, menyediakan panduan asas dan alat penting untuk memahami perdagangan forex serta menguasai konsep-konsep utama dalam pasaran ini.

Di sini, anda akan mempelajari asas perdagangan forex dan kontrak untuk perbezaan (CFD), memahami pasangan mata wang, istilah penting dalam forex, serta alat yang diperlukan untuk memulakan dagangan.

Asas Dagangan Forex

Bagaimana perdagangan forex berfungsi?

Bayangkan proses menukar mata wang sebelum melancong ke luar negara. Sama seperti anda menukar mata wang tempatan kepada mata wang asing, dalam perdagangan forex, anda membeli satu mata wang dan menjual mata wang lain.

Apa yang menentukan kadar pertukaran?

• Faktor penawaran dan permintaan mempengaruhi kadar pertukaran.
• Pedagang forex cuba meraih keuntungan daripada perubahan kadar mata wang ini.

Pedagang forex menjalankan dagangan berdasarkan turun naik nilai mata wang, dengan objektif untuk memanfaatkan perubahan kadar pertukaran.

Tonton video di bawah untuk memahami lebih lanjut tentang perdagangan forex!

Syarat Forex

Sebelum mendalami dunia perdagangan forex, penting untuk memahami istilah kewangan dan jargon teknikal yang sering digunakan. Berikut adalah beberapa istilah asas dalam forex yang dapat membantu anda memulakan dagangan dengan lebih yakin.

1. Pasangan Mata Wang (Currency Pair)

Dalam perdagangan forex, pasangan mata wang merujuk kepada sebut harga dua mata wang yang diperdagangkan secara berpasangan. Ia terdiri daripada:

• Mata wang asas (base currency) – Mata wang pertama dalam pasangan.
• Mata wang sebut harga (quote currency) – Mata wang kedua dalam pasangan.

Contoh:

Pasangan EUR/USD = 1.0588 bermaksud 1 Euro bersamaan dengan 1.0588 Dolar AS.

Jenis pasangan mata wang:

• Pasangan utama (Major Pairs) – Contoh: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY
• Pasangan minor (Minor Pairs) – Contoh: EUR/GBP, EUR/AUD
• Pasangan eksotik (Exotic Pairs) – Contoh: USD/TRY, USD/ZAR

2. Bid-Ask Spread

Spread bid-ask merujuk kepada perbezaan antara harga tertinggi yang pembeli sanggup bayar (harga bidaan – bid price) dan harga terendah yang penjual bersedia terima (harga permintaan – ask price).

• Semakin ketat spread, semakin rendah kos dagangan.
• Pasaran dengan kecairan tinggi biasanya mempunyai spread yang lebih kecil.

3. Pips

“pip” bermaksud “mata dalam peratusan” dan menunjukkan perubahan terkecil dalam harga pasangan mata wang. Biasanya, ia adalah perubahan pada tempat perpuluhan keempat. Pips membantu pedagang mengetahui sama ada mereka telah membuat atau kehilangan wang dalam perdagangan; sebagai alternatif, gunakan kalkulator dagangan kami yang berguna untuk membantu anda.

Sebagai contoh, jika pasangan mata wang EUR/USD naik daripada 1.2000 kepada 1.2001, itu adalah pergerakan satu pip. Walau bagaimanapun, yen Jepun adalah berbeza. Pasangan mata wang dengan yen, seperti USD/JPY, biasanya menunjukkan perubahan pada dua tempat perpuluhan sahaja. Jadi, anda mungkin melihat USD/JPY sebagai 147.73.

4. Leverage

Leveraj dalam perdagangan bermakna menggunakan wang yang dipinjam untuk melipatgandakan saiz dagangan anda, membolehkan pedagang mengawal jumlah yang besar dengan hanya sebahagian kecil daripada dana mereka sendiri.

Walau bagaimanapun, menggunakan leverage adalah pedang bermata dua. Walaupun ini boleh membawa kepada keuntungan yang lebih besar, ia juga membawa risiko kerugian yang lebih besar. Sebagai contoh, dengan leverage 10:1, seorang peniaga boleh mengawal mata wang bernilai $10,000 dengan hanya $1,000 daripada wang mereka sendiri.

5. Margin

Margin ialah deposit yang dibuat oleh pedagang dengan broker mereka untuk memulakan dagangan, memastikan mereka boleh menampung potensi kerugian. Ia bertindak sebagai jaring keselamatan untuk kedua-dua peniaga dan broker. Sebagai contoh, jika broker memerlukan margin 5%, peniaga perlu mendepositkan $50 untuk membuka kedudukan $1,000 dalam pasaran.

6. Lot

Lot ialah kuantiti tetap instrumen kewangan yang digunakan dalam perdagangan. Saiznya berbeza-beza berdasarkan pasaran dan aset tertentu. Apabila peniaga membeli atau menjual banyak, mereka berdagang dengan bilangan unit aset yang telah ditetapkan itu. Jenis lot yang berbeza termasuk:

• Lot Standard: Mewakili 100,000 unit mata wang asas.
• Lot Mini: Mewakili 10,000 unit mata wang asas.
• Lot Mikro : Mewakili 1,000 unit mata wang asas.
• Nano Lot: Mewakili 100 unit mata wang asas

7. Swap / Kadar Faedah Semalaman (Overnight Rate)

Swap, sering dirujuk sebagai kadar semalaman (atau yuran), ialah faedah yang dibayar atau diperoleh untuk memegang kedudukan mata wang semalaman.

Kadar ini sama ada ditambah atau ditolak daripada akaun pedagang berdasarkan arah perdagangan mereka dan perbezaan kadar faedah antara kedua-dua mata wang dalam pasangan itu. Sebagai contoh, jika peniaga memegang kedudukan panjang dalam EUR/USD, mereka mungkin menerima atau membayar faedah bergantung pada perbezaan kadar faedah antara Zon Euro dan AS.

8. Pesanan Dagangan (Orders)

Dalam perdagangan forex, pesanan (orders) dibuat oleh pedagang kepada broker mereka untuk menentukan bila ingin memasuki atau keluar dari sesuatu posisi dagangan. Pesanan ini boleh dilaksanakan serta-merta atau mengikut syarat tertentu.

Berikut adalah jenis pesanan utama dalam pasaran forex:

• Pesanan Pasaran (Market Order): Membeli atau menjual pasangan mata wang pada harga pasaran semasa. Sebagai contoh,Jika harga pasaran semasa EUR/USD = 1.1000, dan pedagang membuat pesanan pasaran untuk membeli, transaksi akan dilaksanakan pada harga ini (atau sangat hampir, bergantung pada keadaan pasaran).

• Pesanan Had (Limit Order): Menetapkan harga spesifik di mana pedagang ingin membeli atau menjual. Sebagai contoh, Seorang pedagang menetapkan limit order untuk membeli EUR/USD pada harga 1.1000. Ini bermaksud pesanan hanya akan dilaksanakan jika harga mencapai 1.1000 atau lebih baik.

• Pesanan Henti (Stop Order): Dagangan akan dimulakan apabila harga mencapai tahap yang ditetapkan. Sebagai contoh, jika pedagang hanya mahu membeli EUR/USD apabila harganya mula meningkat, mereka boleh menetapkan stop order untuk membeli pada 1.1000. Pesanan ini hanya akan dilaksanakan jika harga naik ke tahap tersebut atau lebih tinggi, sebagai isyarat trend menaik.

Pasangan Mata Wang (Currency Pairs)

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, pasangan mata wang merujuk kepada sebut harga dua mata wang berbeza, di mana:

• Mata wang asas (Base Currency) – Mata wang pertama dalam pasangan.
• Mata wang sebut harga (Quote Currency) – Mata wang kedua dalam pasangan.

Bagaimana Pasangan Mata Wang Berfungsi dalam Dagangan Forex?

Dalam perdagangan forex, pedagang sentiasa berdagang dalam pasangan mata wang. Instrumen dagangan ini mencerminkan kadar pertukaran antara dua mata wang, di mana perdagangan mata wang melibatkan dua pihak secara automatik – pembeli dan penjual.

Cara membaca pasangan mata wang EUR/USD:

• Mata wang asas (Base Currency): EUR (Euro)
• Mata wang sebut harga (Quote Currency): USD (Dolar AS)

Sebagai contoh, jika EUR/USD = 1.1000, ini bermaksud 1 Euro bernilai 1.1000 Dolar AS.

Jenis Pasangan Mata Wang dalam Forex

Dalam pasaran forex, pasangan mata wang dikategorikan berdasarkan jumlah dagangan harian, yang membantu pedagang memahami kecairan (liquidity), populariti, dan potensi volatiliti pasangan tersebut. Secara umum, pasangan mata wang dibahagikan kepada empat kategori utama:

1. Pasangan Mata Wang Utama (Major Pairs): 

Pasangan ini melibatkan mata wang yang paling banyak didagangkan di dunia dan mempunyai volum dagangan harian tertinggi. Kecairan tinggi mereka selalunya menghasilkan spread yang lebih ketat.

Contoh pasangan utama:

• EUR/USD – “Fiber”
• USD/JPY – “Ninja” atau “Gopher”
• GBP/USD – “Cable”
• AUD/USD – “Aussie”
• NZD/USD – “Kiwi”
• USD/CAD – “Loonie”
• USD/CHF – “Swissie”

2. Pasangan Mata Wang Minor (Minor Pairs): 

Pasangan ini tidak termasuk Dolar AS (USD) tetapi melibatkan mata wang utama dunia yang lain. Mereka mungkin tidak mempunyai tahap volum dagangan yang sama seperti major tetapi masih agak cair.

Contoh pasangan minor:

• EUR/GBP – “Chunnel”
• EUR/CHF – “Euro-Swissie”
• EUR/AUD – “Euro-Aussie”
• EUR/NZD – “Euro-Kiwi”
• EUR/CAD – “Euro-Loonie”
• GBP/JPY – “Geppy” atau “Naga”
• GBP/AUD – “Pound-Aussie” atau “Sterling-Aussie”
• GBP/CAD – “Pound-Loonie” atau “Sterling-Loonie”
• GBP/CHF – “Pound-Swissie” atau “Sterling-Swissie”
• AUD/JPY – “Aussie-Yen”
• NZD/JPY – “Kiwi-Yen”
• CAD/JPY – “Loonie-Yen”
• AUD/CAD – “Aussie-Loonie”
• AUD/NZD – “Aussie-Kiwi”
• NZD/CAD – “Kiwi-Loonie”

3. Pasangan Mata Wang Eksotik (Exotic Pairs): 

Pasangan eksotik melibatkan satu mata wang utama yang dipasangkan dengan mata wang daripada pasaran membangun atau sedang pesat membangun, seperti negara di Afrika, Asia atau Timur Tengah. Pasangan eksotik adalah kurang cair daripada pasangan utama dan minor, dan mereka selalunya mempunyai sebaran yang lebih luas.

Contoh pasangan eksotik:

• USD/TRY – Dolar AS/Lira Turki – “Dollar-Turk”
• USD/NOK – Dolar AS/Krone Norway – “Nocky”
• USD/ZAR – Dolar AS/Rand Afrika Selatan – “Dollar-Rand”
• USD/MXN – Dolar AS/Peso Mexico – “Dollar-Peso”
• USD/RUB – Dolar AS/Ruble Rusia – “Dollar-Ruble”
• USD/PLN – Dolar AS/Zloty Poland – “Dollar-Zloty”
• USD/BRL – Dolar AS/Real Brazil – “Dollar-Sebenar”

4. Pasangan Mata Wang Cross (Cross Currency Pairs): 

Pasangan ini tidak termasuk Dolar AS tetapi merupakan gabungan mata wang utama dunia yang lain. Contoh pasangan mata wang silang ialah EUR/JPY.

Contoh pasangan eksotik:

• EUR/GBP – “Chunnel”
• EUR/JPY – “Euppy” atau “Yuppy”
• GBP/JPY – “Geppy” atau “Gopher”
• GBP/AUD – “Sterling Aussie”

Memulakan Perdagangan Forex

Sebelum anda membuat dagangan forex pertama, penting untuk memahami beberapa konsep utama yang akan mempengaruhi pengalaman dagangan anda. Anda perlu mempunyai akaun dagangan forex sebelum boleh berdagang di pasaran ini.

📌 Buka akaun dagangan langsung dalam masa kurang dari lima minit dengan Vantage dan mulakan perdagangan forex hari ini!

Melakukan Dagangan Forex

Sekiranya anda bersedia untuk menceburi dunia perdagangan forex, terdapat beberapa perkara penting yang perlu difahami sebelum bermula.

Perkara penting sebelum bermula perdagangan forex

1. Yuran (fees)

Perdagangan forex melibatkan pelbagai yuran, yang berbeza mengikut broker. Kos ini mungkin termasuk:

• Yuran broker
• Yuran semalaman (overnight fees/swap)
• Yuran transaksi pertukaran mata wang asing

Walaupun sesetengah broker menawarkan yuran rendah, kos dagangan boleh berbeza berdasarkan strategi dagangan, jenis produk yang tersedia, dan kekerapan dagangan anda (aktif atau pasif).

Pedagang harus meneliti semua yuran yang dikenakan untuk membuat keputusan yang lebih tepat mengikut gaya dagangan dan matlamat kewangan mereka.

2. Spread dalam Forex

Dalam setiap transaksi forex, terdapat harga bidaan (bid price) dan harga permintaan (ask price) bagi mata wang asas.

• Perbezaan antara harga ini dikenali sebagai “spread”.
• Spread adalah kos yang dibayar pedagang kepada broker bagi membantu melaksanakan dagangan.
• Pasangan mata wang dengan kecairan tinggi (seperti EUR/USD) biasanya mempunyai spread lebih ketat, menjadikannya lebih kos efektif untuk didagangkan.

3. Pasaran Forex (Markets)

Pasaran forex menawarkan akses kepada pelbagai pasangan mata wang global, termasuk:

• Pasangan utama (Major pairs) – EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY 
• Pasangan eksotik (Exotic pairs) – USD/TRY, USD/ZAR
• Pasangan minor (Minor pairs) – EUR/GBP, AUD/NZD

Setiap pasaran ini mempunyai peluang dan risiko tersendiri, bergantung pada kecairan dan turun naik harga.

Memilih Broker Forex yang Betul

Memilih broker yang dipercayai adalah langkah penting untuk memulakan perjalanan perdagangan forex anda.

Berikut adalah tiga faktor utama yang perlu dipertimbangkan:

1. Peraturan & Pematuhan

• Broker yang baik mematuhi peraturan kewangan untuk melindungi pedagang daripada penipuan.
• Pastikan broker anda dikawal selia oleh badan kewangan yang sah.

2. Kos Dagangan

• Pilih broker dengan spread rendah (biasanya dinyatakan dalam pip).
• Spread tinggi boleh mengurangkan keuntungan dagangan anda.

3. Ketersediaan Pasangan Mata Wang

• Adakah anda ingin berdagang pasangan eksotik atau hanya pasangan utama dan minor?
• Pilih broker yang menawarkan pelbagai pilihan pasangan mata wang untuk fleksibiliti lebih tinggi.

Meluangkan masa untuk memilih broker yang boleh dipercayai dapat membantu mengelakkan masalah di masa hadapan. Jadi, buat kajian dan berdaganglah dengan bijak.

Alat & Sumber untuk Perdagangan Forex

Dalam bidang perdagangan forex yang dinamik, menggunakan alat yang betul boleh membuat semua perbezaan dalam meletakkan perdagangan yang berjaya. Berikut ialah beberapa alat dan ciri yang perlu dicari:

1. Platform Dagangan

Platform dagangan adalah perisian yang menghubungkan anda dengan pasaran forex.

Platform yang baik harus mempunyai:

• Antaramuka mesra pengguna
• Sebutan harga masa nyata
• Alat carta & analisis teknikal
• Akses kepada berita pasaran

📌Contoh:

Vantage menawarkan pelbagai platform dagangan termasuk MetaTrader 4, MetaTrader 5, ProTrader, dan TradingView, memberikan pengalaman dagangan yang lebih bijak kepada semua pedagang.

2. Berita dan Data Pasaran

Mengetahui berita ekonomi dan peristiwa global sangat penting kerana ia boleh mempengaruhi pasaran forex.

Perkara yang boleh mempengaruhi harga mata wang:

• Ketidakstabilan politik
• Pengumuman ekonomi & kadar faedah
• Krisis global seperti pandemik

📌Dapatkan analisis harian dan kursus pendidikan kami yang direka untuk pedagang baru hingga profesional.

3. Sokongan Pelanggan

Broker forex terbaik menawarkan khidmat pelanggan yang cekap.

• Bantuan teknikal untuk platform dagangan.
• Panduan dalam pelaksanaan dagangan kompleks.
• Sokongan 24/7 atau semasa waktu dagangan utama.

📌 Pastikan broker anda mempunyai pasukan sokongan yang responsif untuk membantu anda dalam perjalanan dagangan anda.

4. Analisis Pasaran

Memahami pasaran adalah kunci kejayaan dalam forex.

• Analisis fundamental – Berdasarkan berita ekonomi & data makroekonomi.
• Analisis teknikal – Menggunakan carta harga, indikator, dan corak pasaran.

📌 Broker yang baik biasanya menyediakan akses kepada alat analisis pasaran berkualiti untuk membantu anda membuat keputusan yang lebih baik.

5. Jenis Akaun Dagangan

Setiap pedagang mempunyai keperluan berbeza, jadi pemilihan jenis akaun yang sesuai adalah penting.

• Akaun Mini atau Mikro – Sesuai untuk pemula dengan deposit minimum yang lebih rendah.
• Akaun Standard atau Premium – Menawarkan spread lebih baik tetapi memerlukan deposit lebih tinggi.

📌 Pilih akaun yang sesuai dengan gaya dagangan dan modal anda.

6. Kalkulator Forex

Kalkulator forex adalah alat yang berguna untuk membantu pedagang dalam mengira keuntungan, kerugian, dan risiko dalam dagangan mereka.

• Kalkulator pip – Untuk menentukan perubahan harga dalam dagangan.
• Kalkulator margin – Untuk mengira keperluan margin sebelum membuka dagangan.
• Penukar mata wang – Untuk melihat kadar pertukaran semasa.

📌 Gunakan kalkulator forex untuk memahami potensi hasil sebelum membuat keputusan dagangan.

Peniaga Berpengalaman

Bahagian ini direka khas untuk pedagang yang sudah mempunyai asas kukuh dalam perdagangan forex dan ingin mempertingkatkan kemahiran mereka.

Fokus utama adalah untuk memperhalusi strategi dagangan sedia ada serta membangunkan strategi baru bagi mengoptimumkan peluang dagangan dalam pelbagai keadaan pasaran.

Strategi Dagangan Forex

Strategi dagangan forex merujuk kepada rancangan dan taktik yang digunakan oleh pedagang untuk menentukan bila waktu terbaik untuk membeli atau menjual pasangan mata wang dalam pasaran forex.

• Strategi ini berfungsi sebagai peta laluan, membantu pedagang menentukan titik masuk dan keluar berdasarkan kriteria atau isyarat tertentu.
• Pendekatan sistematik dalam perdagangan mengurangkan elemen tekaan dan meningkatkan konsistensi dalam pengambilan keputusan.

Sama seperti pelancong yang memilih laluan berdasarkan kelajuan, pemandangan, atau keutamaan peribadi, pedagang juga memilih strategi berdasarkan:

• Matlamat pelaburan
• Tahap toleransi risiko
• Analisis pasaran (teknikal atau fundamental)

Jenis strategi dagangan yang biasa digunakan:

1. Strategi Swing Trading ^[3]

• Jangka masa dagangan: Beberapa hari hingga beberapa minggu
• Analisis utama: Tahap sokongan dan rintangan

Bagaimana ia berfungsi?

• Pedagang swing mengenal pasti harga yang berpotensi berayun naik atau turun.
• Contohnya, jika harga pasangan mata wang mencecah tahap sokongan dan menunjukkan tanda pemulihan, pedagang mungkin akan membeli, menjangkakan kenaikan harga.

Siapa yang sesuai?

• Mereka yang tidak dapat memantau pasaran sepanjang masa tetapi mahu memanfaatkan momentum pasaran.

2. Strategi Day Trading ^[4]

✔ Jangka masa dagangan: Dibuka dan ditutup dalam hari yang sama

✔ Matlamat utama: Mengelakkan risiko volatiliti semalaman

📌 Bagaimana ia berfungsi?

• Pedagang harian memanfaatkan pergerakan harga jangka pendek.
• Contohnya, pedagang mungkin membeli pasangan mata wang di awal sesi dagangan selepas membaca berita yang menyebabkan lonjakan harga dan menjualnya beberapa jam kemudian selepas meraih keuntungan.

Siapa yang sesuai?

• Pedagang yang boleh memberikan tumpuan penuh sepanjang waktu dagangan.
• Memerlukan tindak balas pantas dan pemahaman mendalam tentang pasaran.

3. Strategi News Trading ^[5]

• Berdasarkan berita ekonomi & peristiwa global
• Matlamat utama: Meraih keuntungan daripada pergerakan harga drastik akibat pengumuman penting

Bagaimana ia berfungsi?

• Peristiwa ekonomi seperti kenaikan kadar faedah oleh bank pusat boleh mempengaruhi nilai mata wang secara mendadak.
• Contohnya, jika Bank Pusat Eropah (ECB) mengumumkan kenaikan kadar faedah secara mengejut, nilai Euro mungkin meningkat.
• Pedagang berita akan membeli EUR sebelum pengumuman dan menjualnya selepas nilainya meningkat.

Siapa yang sesuai?

• Mereka yang sentiasa mengikuti berita pasaran dan memahami kesannya terhadap mata wang.

4. Strategi Range Trading ^[6]

• Sesuai untuk pasaran yang bergerak dalam julat tertentu tanpa trend jelas
• Matlamat utama: Membeli pada tahap sokongan & menjual pada tahap rintangan

Bagaimana ia berfungsi?

• Jika EUR/USD bergerak dalam julat 1.1000 – 1.1050, pedagang julat mungkin membeli pada 1.1000 dan menjual pada 1.1050 secara berulang.
• Strategi ini memanfaatkan kitaran turun naik harga dalam julat tertentu.

Siapa yang sesuai?

• Pedagang yang lebih suka pasaran stabil dan tanpa trend kuat.

5. Strategi Breakout Trading ^[7]

• Fokus pada harga yang menembusi tahap sokongan atau rintangan utama
• Matlamat utama: Mengikuti pergerakan harga selepas breakout

Bagaimana ia berfungsi?

• Jika GBP/USD berada di bawah tahap rintangan 1.3000 untuk beberapa waktu dan akhirnya menembusi tahap itu, pedagang breakout akan membeli kerana mereka menjangkakan harga akan terus naik.

Penting:

• Pedagang perlu meletakkan stop-loss untuk mengurus risiko jika berlaku pembalikan harga.

Siapa yang sesuai?

• Pedagang yang ingin menangkap pergerakan harga besar selepas breakout.

Analisis Pasaran Forex

Pedagang forex menggunakan pelbagai kaedah untuk menganalisis pasaran dan membuat keputusan dagangan yang lebih tepat. Dua pendekatan utama yang digunakan ialah analisis fundamental dan analisis teknikal.

Analisis Fundamental

Analisis fundamental dalam forex merujuk kepada kajian faktor ekonomi dan geopolitik yang mempengaruhi nilai mata wang. Ia membantu pedagang meramal pergerakan harga berdasarkan keadaan ekonomi semasa.

Faktor mempengaruhi harga mata wang:

1. Bank Pusat & Dasar Monetari

Bank pusat memainkan peranan penting dalam menetapkan kadar faedah dan mengawal bekalan wang.

• Dasar Monetari Hawkish – Peningkatan kadar faedah untuk mengawal inflasi, menyebabkan kos pinjaman lebih tinggi dan mengurangkan perbelanjaan.
• Dasar Monetari Dovish – Penurunan kadar faedah untuk merangsang ekonomi, menjadikan pinjaman lebih murah dan meningkatkan perbelanjaan serta pelaburan.
• Dasar Pelonggaran Kuantitatif (QE) – Bank pusat membeli sekuriti jangka panjang untuk meningkatkan bekalan wang dan mengurangkan kadar faedah jangka panjang.

Kesan terhadap mata wang:

• Kadar faedah yang lebih tinggi biasanya menguatkan mata wang kerana menarik lebih banyak pelaburan asing.
• Kadar faedah lebih rendah boleh melemahkan mata wang kerana kurang menarik kepada pelabur.

2. Data Ekonomi Utama

Maklumat ekonomi sering memberi gambaran tentang prestasi sesebuah ekonomi dan boleh mempengaruhi kadar tukaran mata wang.

• Keputusan kadar faedah oleh bank pusat
• Data inflasi (CPI & PPI)
• Laporan pekerjaan & kadar pengangguran
• Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK/GDP)

3. Inflasi

Inflasi merujuk kepada kadar kenaikan harga barangan dan perkhidmatan dari semasa ke semasa.

• Jika inflasi tinggi, kuasa beli mata wang menurun.
• Bank pusat mungkin menaikkan kadar faedah untuk mengawal inflasi, menyebabkan mata wang menguat.

Sebagai contoh: Jika kos barangan meningkat 5% berbanding tahun sebelumnya, ini bermakna kadar inflasi ialah 5%.

4. Prinsip Bekalan & Permintaan

• Mata wang yang mempunyai permintaan tinggi akan meningkat nilainya.
• Jika permintaan rendah, nilai mata wang akan jatuh.
• Pedagang menggunakan analisis fundamental & teknikal untuk meramal trend berdasarkan bekalan dan permintaan mata wang.

Analisis Teknikal

Analisis teknikal adalah pendekatan yang menggunakan data sejarah harga dan volum dagangan untuk meramalkan pergerakan harga masa depan. Ia berbeza dengan analisis fundamental kerana ia lebih berfokus kepada corak harga dan indikator teknikal.

1. Sokongan dan Rintangan

• Sokongan (Support) – Tahap harga di mana sesuatu mata wang berhenti jatuh dan mungkin mula naik.
• Rintangan (Resistance) – Tahap harga di mana mata wang berhenti naik dan mungkin mula jatuh.

📌 Pedagang menggunakan tahap ini untuk meramal pergerakan harga seterusnya.

2. Bekalan dan Permintaan (Supply and Demand) dalam Forex

Prinsip bekalan dan permintaan turut terpakai dalam pasaran forex, sama seperti pasaran kewangan lain. Ia memainkan peranan penting dalam menentukan nilai mata wang.

Bagaimana bekalan dan permintaan mempengaruhi forex?

• Permintaan tinggi untuk sesuatu mata wang → harga meningkat 
• Bekalan berlebihan sesuatu mata wang → harga menurun 

3. Indikator dalam Analisis Teknikal Forex

Indikator adalah alat penting dalam analisis teknikal yang membantu pedagang membuat keputusan dagangan berdasarkan data kuantitatif.

Indikator Asas (Basic Indicators)

1. Purata Pergerakan (Moving Averages – MA)

Purata Pergerakan (MA) ialah indikator yang mengira purata harga pasaran dalam tempoh tertentu untuk membantu pedagang mengenal pasti trend pasaran.

• Jenis-jenis MA:
  • Simple Moving Average (SMA)
    • Mengira purata harga dalam tempoh tertentu dengan pemberat yang sama pada semua harga.
    • Kelemahan: Lambat bertindak balas terhadap perubahan harga baru.
  • Exponential Moving Average (EMA)
    • Memberikan lebih tumpuan kepada harga terbaru, menjadikannya lebih responsif terhadap perubahan harga berbanding SMA.
    • Berguna untuk mengesan trend jangka pendek dengan lebih cepat.

2. Indikator RSI (Relative Strength Index – RSI)

RSI ialah osilator momentum yang mengukur kelajuan dan perubahan harga dalam julat 30 (terlebih jual) hingga 70 (terlebih beli).

• ✔ RSI > 70 – Pasaran mungkin terlebih beli (overbought) 
• ✔ RSI < 30 – Pasaran mungkin terlebih jual (oversold) 
• ✔ Digunakan untuk mengenal pasti trend reversal dan kekuatan trend.

3. Moving Average Convergence Divergence (MACD) 

MACD ialah alat yang menunjukkan perbezaan antara dua purata pergerakan, membantu pedagang mengenal pasti perubahan momentum dalam pasaran.

• Mempunyai dua garis utama yang bergerak dalam carta:

1. Garis MACD – Perbezaan antara dua purata pergerakan.

2. Garis Isyarat (Signal Line) – SMA bagi garis MACD, digunakan untuk menghasilkan isyarat beli atau jual.

• Jika garis MACD melintasi garis isyarat dari bawah ke atas, ini menandakan isyarat beli (bullish crossover).
• Jika garis MACD melintasi garis isyarat dari atas ke bawah, ini menandakan isyarat jual (bearish crossover).

4. Stochastic Oscillator

Menunjukkan momentum pasaran dengan membandingkan harga semasa dengan harga tertinggi dan terendah dalam tempoh tertentu.

• Bacaan > 80 – Pasaran mungkin terlebih beli 📈
• Bacaan < 20 – Pasaran mungkin terlebih jual 📉
• Digunakan untuk mengesan reversal trend berdasarkan momentum pasaran.

5. Sisihan Piawai (Standard Deviation)

Mengukur turun naik (volatiliti) pasaran dengan melihat sejauh mana harga menyimpang daripada purata.

• Sisihan Piawai Tinggi – Harga bergerak secara agresif, menandakan volatiliti tinggi.
• Sisihan Piawai Rendah – Harga bergerak dalam julat yang kecil, menandakan pasaran stabil.

Indikator Lanjutan(Advanced Indicators)

1. RSI Divergence

• Berlaku apabila harga bergerak dalam arah berbeza daripada indikator RSI, memberi isyarat kemungkinan pembalikan trend.
• Divergensi Bearish: Harga membuat paras tertinggi lebih tinggi tetapi RSI membuat paras tertinggi lebih rendah – kemungkinan trend menurun.
• Divergensi Bullish: Harga membuat paras terendah lebih rendah tetapi RSI membuat paras terendah lebih tinggi – kemungkinan trend menaik.

2. Fibonacci Retracement

Alat teknikal yang digunakan untuk mengenal pasti tahap sokongan dan rintangan berdasarkan nisbah Fibonacci.

• Tahap utama: 23.6%, 38.2%, 50%, 61.8%, dan 78.6%.
• Pedagang menggunakan tahap ini untuk mengesan potensi titik pembalikan harga.
• Lebih berkesan jika digabungkan dengan indikator teknikal lain.

3. Bollinger Bands

Alat yang menunjukkan tahap volatiliti pasaran dan potensi harga terlebih beli atau terlebih jual.

• Terdiri daripada tiga garis utama:
  • Garis tengah – SMA (Simple Moving Average).
  • Bollinger Band atas – SMA + sisihan piawai.
  • Bollinger Band bawah – SMA – sisihan piawai.

• Cara menggunakannya:
  • Jika harga menyentuh band atas, pasaran mungkin terlebih beli.
  • Jika harga menyentuh band bawah, pasaran mungkin terlebih jual.

4. Ichimoku Cloud

Alat teknikal yang menunjukkan momentum pasaran, trend, serta tahap sokongan dan rintangan.

• Mempunyai lima garis utama, dengan dua garis membentuk awan (cloud).
• Jika harga berada di atas awan, trend menaik.
• Jika harga berada di bawah awan, trend menurun.

5. Heikin Ashi

Kaedah carta yang menapis “bunyi pasaran” untuk mengenal pasti trend dengan lebih jelas.

• Berbeza daripada carta candlestick biasa kerana menggunakan data harga purata, bukan harga pembukaan & penutupan sebenar.
• Digunakan untuk mengesan trend jangka panjang dan pembalikan harga dengan lebih mudah.

Carta Forex: Representasi Visual Pergerakan Mata Wang

Carta forex ialah alat penting dalam analisis teknikal yang menunjukkan pergerakan kadar pertukaran mata wang dari semasa ke semasa. Carta ini membantu pedagang menganalisis pergerakan harga yang lalu, mengenal pasti trend, dan membuat keputusan dagangan yang lebih berinformasi.

Jenis Carta Forex

1. Carta Garisan (Line Chart)

Ciri utama:

• Menghubungkan harga penutup setiap tempoh dengan satu garisan berterusan.
• Memberikan gambaran jelas dan ringkas tentang pergerakan harga.
• Sesuai untuk pedagang baru kerana ia menghapuskan “bunyi pasaran” dan menjadikannya lebih mudah untuk mengenal pasti trend.

Kelebihan:

• Mudah difahami oleh pedagang baru.
• Memberikan gambaran besar arah pasaran.
• Digunakan sebagai asas sebelum meneroka carta yang lebih kompleks.

2. Carta Bar (Bar Chart)

Ciri utama:

• Menunjukkan empat titik harga utama dalam satu tempoh:
  • Harga pembukaan (Open)
  • Harga penutupan (Close)
  • Harga tertinggi (High)
  • Harga terendah (Low)
• Lebih terperinci daripada carta garisan, sesuai untuk analisis teknikal yang lebih mendalam.
• Boleh membantu mengenal pasti julat dagangan (trading range) sesuatu instrumen.

Kelebihan:

• Memaparkan maklumat harga yang lebih lengkap.
• Membantu pedagang menentukan tekanan beli atau jual dalam pasaran.
• Sesuai untuk analisis teknikal jangka pendek dan jangka panjang.

3. Carta Candlestick

Ciri utama:

• Sama seperti carta bar, tetapi dengan badan lebih tebal dan berwarna, memudahkan pengenalpastian trend.
• Mempunyai dua komponen utama:
  • Badan Lilin (Candle Body) – Menunjukkan perbezaan antara harga pembukaan dan penutupan.
  • Sumbu Lilin (Candle Wicks) – Garisan atas dan bawah yang menunjukkan harga tertinggi dan terendah.
• Warna lilin memberikan petunjuk tentang sentimen pasaran:
  • Lilin hijau/biru – Bullish (harga meningkat) 📈
  • Lilin merah – Bearish (harga menurun) 📉

Kelebihan:

• Lebih visual & mudah dibaca berbanding carta bar.
• Membantu pedagang mengenal pasti corak harga dan momentum pasaran.
• Salah satu carta paling popular dalam kalangan pedagang forex.

Jangka Masa (Time Frames) dalam Carta Forex

Dalam carta forex, jangka masa dipaparkan pada paksi mendatar (horizontal axis). Ia menunjukkan tempoh yang anda lihat, sama ada dalam:

• Minit (M1, M5, M15, M30) – Untuk pedagang harian.
• Jam (H1, H4) – Untuk pedagang swing.
• Harian, mingguan, bulanan (D1, W1, MN1) – Untuk pelabur jangka panjang.

📌 Memilih jangka masa yang sesuai adalah penting untuk strategi dagangan anda.

Corak Carta Forex (Chart Patterns)

Corak carta forex ialah visual pergerakan pasaran yang boleh membantu pedagang meramal arah harga pada masa hadapan. Dua jenis corak utama yang perlu diperhatikan:

i. Corak Berterusan (Continuation Patterns)

• Menunjukkan bahawa trend pasaran akan berterusan selepas tempoh konsolidasi sementara.
• Menandakan pasaran sedang berehat sebelum meneruskan pergerakan asal.
• Contoh corak berterusan:

1. Corak Bendera (Flags)

• Terbentuk selepas pergerakan harga yang cepat dan tajam (tiang bendera).
• Diikuti oleh konsolidasi dalam bentuk saluran kecil (bendera) yang condong ke arah bertentangan dengan trend utama.
• Kegunaan:
  • Isyarat sambungan trend asal selepas fasa rehat.
  • Membantu pedagang memasuki pasaran sebelum trend kuat disambung semula.

2. Corak Segitiga (Triangles)

• Terbentuk apabila garis trend bertemu dan harga bergerak dalam julat yang semakin mengecil.
• Boleh berbentuk segitiga menaik (ascending), menurun (descending), atau simetri (symmetrical).
• Kegunaan:
  • Menunjukkan pasaran sedang bersedia untuk breakout.
  • Arah breakout boleh memberi petunjuk kepada pedagang mengenai hala tuju harga seterusnya.

3. Corak Baji (Wedge)

• Terbentuk apabila garis trend condong dan semakin rapat.
• Dua jenis utama:
  • Rising Wedge – Berpotensi isyarat pembalikan menurun (bearish).
  • Falling Wedge – Berpotensi isyarat pembalikan menaik (bullish).
• Kegunaan:
  • Baji boleh menjadi corak kesinambungan atau pembalikan, bergantung pada arah trend sebelum pembentukan corak.

ii. Corak Pembalikan (Reversal Patterns)

• Menunjukkan trend pasaran mungkin akan berubah arah.
• Memberikan isyarat bahawa momentum semasa semakin lemah dan perubahan trend akan berlaku.
• Contoh corak pembalikan:

1. Corak Kepala & Bahu (Head and Shoulders)

• Mempunyai tiga puncak, dengan puncak tengah (kepala) lebih tinggi daripada dua puncak di tepi (bahu).
• Versi Head & Shoulders terbalik (Inverse H&S) menunjukkan isyarat pembalikan menaik.
• Kegunaan:
  • Pedagang menggunakan corak ini untuk mengenal pasti potensi pembalikan trend yang kuat.
  • “Neckline” digunakan sebagai titik pengesahan pembalikan.Isyarat perubahan daripada trend menaik kepada trend menurun.

2. Double Top and Double Bottom 

• Double Top (corak berbentuk “M”) berlaku selepas uptrend dan memberi isyarat kemungkinan pembalikan menurun.
• Double Bottom (corak berbentuk “W”) berlaku selepas downtrend dan memberi isyarat kemungkinan pembalikan menaik.
• Kegunaan:
  • Isyarat bahawa pasaran mungkin mengalami perubahan arah trend.
  • Pedagang sering menunggu pengesahan breakout sebelum memasuki dagangan.

3. Triple Top and Triple Bottom 

• Triple Top berlaku selepas uptrend dan menunjukkan potensi pembalikan menurun.
• Triple Bottom berlaku selepas downtrend dan menunjukkan potensi pembalikan menaik.
• Kegunaan:
  • Memberikan isyarat pembalikan yang lebih kukuh berbanding corak Double Top dan Double Bottom.

4. Cup and Handle
   • Terbentuk apabila harga membentuk corak berbentuk cawan (cup) diikuti dengan konsolidasi kecil (handle).
   • Kegunaan:
     • Corak bullish continuation yang menunjukkan harga mungkin akan meneruskan trend menaik selepas fasa rehat.
     • Digunakan untuk mengenal pasti peluang membeli sebelum kenaikan harga selanjutnya.

Anda boleh merujuk kepada contoh visual corak popular ini semasa kita membincangkannya dalam bahagian di bawah.

Pelabur Pasif dalam Forex

Bahagian ini ditujukan kepada individu yang berminat dalam pelaburan jangka panjang dan berisiko rendah dalam pasaran forex.

Fokus utama pelaburan pasif dalam forex:

• Mengurangkan risiko sambil mengekalkan pulangan yang konsisten.
• Mencapai kestabilan kewangan jangka panjang tanpa keperluan pemantauan harian yang intensif.
• Membina portfolio pelaburan yang kukuh dengan pertumbuhan yang stabil.

Apa itu Pelaburan Pasif Forex

Pelaburan pasif forex merujuk kepada pengagihan dana dalam pasaran forex dengan keperluan pengurusan yang minimum.

• Berbeza dengan dagangan aktif, pelabur pasif tidak melakukan dagangan frekuensi tinggi.
• Gunakan strategi automatik seperti robot dagangan (trading bots), Expert Advisors (EAs), dan dagangan salinan (copy trading).
• Boleh melabur dalam dana berkaitan forex seperti mutual funds atau ETF forex.

Kelebihan Pelaburan Pasif dalam Forex

• Komitmen masa yang lebih rendah – Tidak perlu memantau pasaran setiap hari seperti pedagang aktif.
• Potensi pertumbuhan stabil – Walaupun lebih perlahan, ia menawarkan kestabilan jangka panjang.
• Sesuai untuk pelabur jangka panjang – Mereka yang ingin menjana pulangan konsisten dengan risiko terkawal.

Kekurangan Pelaburan Pasif dalam Forex

• Pulangan lebih perlahan – Berbanding dagangan aktif yang boleh menghasilkan keuntungan tinggi dalam jangka pendek.
• Terjejas oleh volatiliti pasaran – Perubahan kadar pertukaran boleh memberi kesan kepada strategi pelaburan.
• Bergantung kepada prestasi strategi yang dipilih – Terutama bagi mereka yang menggunakan copy trading atau Expert Advisors (EAs).

Strategi Dagangan Pasif dalam Forex

Bagi pelabur pasif, terdapat beberapa strategi yang boleh digunakan untuk menjana pendapatan dalam pasaran forex tanpa perlu pemantauan harian. Berikut adalah beberapa strategi dagangan pasif dalam forex yang boleh dipertimbangkan:

1. Sistem Dagangan Automatik (Automated Trading System)

Sistem dagangan automatik, atau lebih dikenali sebagai robot dagangan forex, ialah perisian yang menggunakan algoritma untuk menganalisis pasaran dan melaksanakan dagangan secara automatik.

Bagaimana ia berfungsi?

• Boleh diprogramkan untuk mencari peluang dagangan berdasarkan kriteria tertentu.
• Menggunakan Expert Advisors (EAs) di platform MetaTrader 4 (MT4) untuk menguruskan dagangan tanpa intervensi manual.
• Menghilangkan unsur emosi dalam dagangan, membolehkan keputusan dibuat secara sistematik.

Kelebihan:

• Mudah & automatik – Tidak perlu pemantauan manual sepanjang masa.
• Pelaksanaan pantas – Robot dagangan boleh bertindak balas dengan serta-merta terhadap pergerakan pasaran.
• Tiada tekanan emosi – Mengurangkan keputusan dagangan berasaskan emosi.

Risiko yang perlu dipertimbangkan:

• Kebergantungan kepada algoritma – Robot dagangan mungkin tidak sesuai dalam pasaran yang sangat dinamik.
• Kejutan pasaran – Perubahan mendadak akibat ketidaktentuan geopolitik boleh menyebabkan algoritma gagal menyesuaikan diri.

2. Dagangan Salinan Forex (Forex Copy Trading)

Dagangan salinan (copy trading) membolehkan pelabur pasif meniru dagangan pedagang berpengalaman secara automatik.

Bagaimana ia berfungsi?

• Broker menyediakan sistem di mana pelabur boleh memilih pedagang profesional untuk diikuti.
• Sebarang dagangan yang dilakukan oleh pedagang yang dipilih akan disalin ke dalam akaun pelabur secara automatik.

Kelebihan:

• Mudah untuk pemula – Tidak perlu menganalisis pasaran secara mendalam.
• Akses kepada strategi pedagang profesional tanpa perlu membangunkan strategi sendiri.
• Membolehkan pelabur mendapat keuntungan walaupun tanpa pengalaman dagangan yang luas.

Risiko yang perlu dipertimbangkan:

• Kebergantungan pada prestasi pedagang yang dipilih – Jika pedagang yang disalin mengalami kerugian, pelabur juga akan rugi.
• Tiada kawalan penuh – Pelabur tidak boleh menyesuaikan strategi dagangan mengikut keutamaan mereka.

3. Kepelbagaian Mata Wang Asing (Foreign Currency Diversification)

Strategi ini melibatkan melabur dalam pelbagai mata wang untuk mengurangkan risiko keseluruhan portfolio.

Bagaimana ia berfungsi?

• Konsep sama seperti kepelbagaian dalam saham – dengan menyebarkan pelaburan ke dalam beberapa mata wang berbeza.
• Melindungi portfolio daripada ketidaktentuan ekonomi atau geopolitik dalam satu negara.

Kelebihan:

• Mengurangkan risiko turun naik mata wang – Jika satu mata wang jatuh, pelaburan dalam mata wang lain boleh membantu menampung kerugian.
• Pelaburan lebih stabil dalam jangka panjang.
• Melindungi daripada risiko makroekonomi seperti inflasi dan kelembapan ekonomi di sesebuah negara.

Risiko yang perlu dipertimbangkan:

• Memerlukan pemahaman tentang keadaan ekonomi global.
• Perubahan kadar faedah dan dasar kewangan boleh memberi kesan kepada prestasi portfolio.

4. Pemasaran Afiliasi Forex (Forex Affiliate Marketing)

Strategi ini melibatkan menjana pendapatan pasif dengan mempromosikan perkhidmatan broker forex melalui pautan afiliasi.

Bagaimana ia berfungsi?

• Apabila pelanggan mendaftar dengan broker melalui pautan afiliasi anda, anda akan menerima komisen berdasarkan aktiviti perdagangan mereka.
• Sesuai untuk individu yang mempunyai platform digital seperti blog, laman web, atau media sosial untuk menarik trafik ke broker.

Kelebihan:

• Tidak perlu berdagang sendiri – Keuntungan diperoleh berdasarkan jumlah pedagang yang mendaftar melalui pautan afiliasi anda.
• Potensi pendapatan pasif jangka panjang – Lebih ramai pelanggan yang dirujuk, lebih banyak komisen yang diperoleh.

Risiko yang perlu dipertimbangkan:

• Bergantung kepada kebolehan pemasaran digital – Kejayaan bergantung pada keupayaan menarik dan menukar pelawat kepada pedagang aktif.
• Persaingan tinggi dalam industri afiliasi forex.

Ingin mula menjana pendapatan melalui pemasaran afiliasi?

• Sertai program afiliasi CPA Vantage untuk bayaran komisen yang tinggi & sokongan pemasaran penuh!

5. ETF mata wang (Currency ETFs)

ETF mata wang (Currency ETFs) ialah dana dagangan bursa yang melabur dalam satu atau lebih mata wang dan memberikan pelabur eksposur kepada pergerakan kadar pertukaran tanpa perlu berdagang forex secara langsung.

Bagaimana ia berfungsi?

• Diperdagangkan di bursa saham, sama seperti saham biasa.
• Pelabur boleh membeli dan menjual ETF mata wang melalui akaun broker saham standard.
• Mengikuti prestasi mata wang tertentu atau sekumpulan mata wang utama.

Kelebihan:

• Tidak memerlukan akaun forex khas – Hanya perlu akaun dagangan saham.
• Mengurangkan risiko yang berkaitan dengan dagangan margin dan leverage dalam forex.
• Pilihan yang lebih mudah untuk pelabur pasif yang mahu pendedahan kepada forex tanpa perlu berdagang secara aktif.

Risiko yang perlu dipertimbangkan:

• Keterhadapan dalam pilihan mata wang berbanding perdagangan forex biasa.
• Prestasi ETF bergantung pada faktor ekonomi global dan dasar monetari.

Pengurusan Risiko dalam Forex

Bahagian ini menumpukan kepada strategi pengurusan risiko, aspek penting dalam dagangan forex. Pengurusan risiko yang berkesan dapat melindungi pedagang daripada perubahan pasaran yang tidak dijangka serta meminimumkan potensi kerugian.

Dengan memahami dan menerapkan strategi pengurusan risiko yang baik, pelabur dapat mengekalkan serta mengembangkan portfolio mereka dalam jangka panjang walaupun berdepan ketidaktentuan pasaran forex.

Apakah Pengurusan Risiko dalam Forex?

Dalam dunia forex yang sangat volatile, pengurusan risiko bermaksud mengenal pasti, menilai dan mengambil langkah untuk mengurangkan potensi kerugian.

Mengapa ia penting?

• Walaupun forex menawarkan peluang keuntungan, ia juga melibatkan risiko yang besar, terutamanya jika berdagang dengan leverage.
• Tanpa pengurusan risiko yang betul, modal dagangan boleh terhapus dalam masa singkat.

Strategi utama pengurusan risiko forex:

• Gunakan stop-loss – Tetapkan had kerugian pada tahap tertentu untuk mengelakkan kerugian besar.
• Kepelbagaian portfolio – Berdagang pelbagai pasangan mata wang untuk mengurangkan risiko.
• Kawal peratusan modal dalam satu dagangan – Jangan risikokan lebih daripada 1-2% modal anda dalam satu dagangan.

Dengan menguasai prinsip pengurusan risiko, pedagang boleh melindungi modal mereka dan meningkatkan keuntungan dalam jangka panjang.

Risiko Utama dalam Dagangan Forex & Cara Menguruskannya

1. Slippage

Slippage berlaku apabila terdapat perbezaan antara harga yang diharapkan dengan harga sebenar apabila pesanan dilaksanakan.

Sebab utama slippage berlaku:

• Perubahan harga yang cepat – Terutamanya semasa berita penting atau volatiliti tinggi.
• Masa pelaksanaan pesanan yang lambat – Pasaran bergerak lebih pantas berbanding masa pelaksanaan.

Cara mengurangkan slippage:

• Gunakan pesanan had (limit orders) untuk menetapkan harga beli/jual yang tepat.
• Berdagang dalam waktu kecairan tinggi seperti sesi London & New York.

2. Sifat Tamak dalam Dagangan (Greed)

Tamak boleh menyebabkan pedagang mengambil risiko yang tidak rasional, mengejar keuntungan besar, atau tidak menutup kedudukan yang rugi dengan harapan harga akan kembali naik.

Cara mengawal emosi & elakkan tamak:

• Tetapkan sasaran keuntungan realistik.
• Gunakan stop-loss & take-profit untuk automasi keputusan dagangan.
• Disiplinkan diri untuk tidak overtrade selepas mengalami kemenangan berturut-turut.

3. Kepelbagaian (Diversification)

Kepelbagaian bermaksud menyebarkan pelaburan dalam pelbagai pasangan mata wang untuk mengurangkan risiko jika satu dagangan mengalami kerugian.

Bagaimana kepelbagaian membantu?

• Jika satu pasangan mata wang mengalami kejatuhan, keuntungan dari pasangan lain boleh mengimbangi kerugian.
• Mengurangkan risiko tinggi akibat tumpuan pada satu pasaran sahaja.

Tip kepelbagaian portfolio forex:

• Gabungkan major pairs (EUR/USD, GBP/USD) dengan minor & exotic pairs.
• Gunakan gabungan analisis teknikal & fundamental untuk memilih pasangan mata wang.

4. Nisbah Risiko-Keuntungan (Risk-to-Reward Ratio)

Nisbah Risiko-Keuntungan digunakan untuk menilai sama ada ganjaran dagangan berbaloi dengan risikonya.

Bagaimana mengira nisbah risiko-ganjaran?

• Jika Stop-loss = 20 pips & Take-profit = 60 pips, maka nisbah risiko-ganjaran = 1:3.
• Sasaran ideal: Pastikan potensi ganjaran lebih besar daripada risiko (contoh: nisbah 1:2 atau lebih).

Tip praktikal:

• Jangan masuk dagangan jika nisbah risiko-ganjaran kurang dari 1:1.5.
• Gunakan kalkulator risiko forex untuk membantu perancangan.

5. Panggilan Margin dan Penutupan Paksa

• Panggilan margin (margin call) berlaku apabila baki akaun pedagang jatuh di bawah margin minimum yang diperlukan oleh broker.
• Jika pedagang tidak menambah dana ke akaun, broker akan melaksanakan penutupan paksa (forced closure) untuk mengurangkan risiko.

Bagaimana mengelakkan panggilan margin?

• Gunakan leverage secara bertanggungjawab – Elakkan leverage tinggi jika modal kecil.
• Pastikan baki akaun mencukupi untuk menampung turun naik pasaran.
• Gunakan stop-loss untuk mengelakkan kerugian besar.

Kemas Kini Pasaran & Berita Forex

Bahagian ini membincangkan peranan kemas kini pasaran dalam dagangan forex, menekankan bagaimana fluktuasi mata wang, indikator ekonomi, dan peristiwa geopolitik mempengaruhi pasaran.

Dengan memahami trend pasaran, pedagang boleh menyesuaikan strategi dagangan mereka untuk mengurus risiko dan meningkatkan peluang keuntungan.

Berita dan Analisis Forex

Mengapa berita kewangan penting dalam forex?

• Berita kewangan membantu pedagang kekal selangkah di hadapan, memberikan gambaran jelas mengenai pergerakan pasaran dan peluang dagangan yang berpotensi.
• Memahami di mana mendapatkan maklumat yang boleh dipercayai & terkini adalah kunci untuk membuat keputusan dagangan yang lebih tepat.

Sumber Berita Forex yang Boleh Dipercayai

i. Laman Berita Kewangan

Kunjungi laman web berita kewangan utama seperti Reuters, Bloomberg, dan CNBC untuk mendapatkan kemas kini terkini tentang:

• Pergerakan mata wang
• Trend pasaran forex
• Berita ekonomi global

ii. Sentimen Pedagang Forex : 

Laman web yang menunjukkan sentimen pedagang forex memberikan gambaran mengenai berapa ramai pedagang sedang membeli atau menjual sesuatu pasangan mata wang.

Bagaimana ini membantu?

• Memahami mood pasaran
• Menjangkakan pergerakan harga berdasarkan kedudukan majoriti pedagang

iii. Kalendar Ekonomi : 

Kalendar ekonomi menyediakan senarai acara ekonomi utama yang boleh memberi kesan kepada nilai mata wang.

Mengapa ia penting?

• Membantu pedagang menjangkakan pergerakan pasaran
• Membolehkan pedagang menyesuaikan strategi dagangan sebelum berita penting diumumkan

Dagangan Berasaskan Berita (News Trading)

Dagangan berasaskan berita memerlukan kesedaran terhadap dinamika pasaran berdasarkan berita semasa.

Pedagang perlu memahami bagaimana setiap pengumuman berita boleh memberi kesan kepada pasaran untuk mengelakkan risiko dan memanfaatkan peluang

4 Langkah Sebelum Berdagang Menggunakan Berita

i. Kenal Pasti Acara Berimpak Tinggi

Fokus kepada berita ekonomi utama yang boleh menyebabkan volatiliti pasaran yang besar, seperti:

• Pengumuman bank pusat (kadar faedah, dasar monetari)
• Laporan pekerjaan (Non-Farm Payroll, kadar pengangguran)
• Data KDNK (GDP)

Mengapa ini penting?

• Peristiwa ini boleh menyebabkan perubahan besar dalam nilai mata wang dalam tempoh yang singkat.

ii. Fahami Sentimen Pasaran

Analisis bagaimana berita sejajar dengan sentimen pasaran melalui:

• Pergerakan harga
• Indikator teknikal

Bagaimana ini membantu?

• Jika pasaran bertindak balas positif kepada berita, trend mungkin akan terus meningkat.
• Jika pasaran bertindak balas negatif, trend mungkin akan berubah arah.

iii. Terapkan Strategi Pengurusan Risiko

Berita boleh mencetuskan volatiliti tinggi, jadi pengurusan risiko yang baik adalah penting.

• Gunakan Stop-Loss & Take-Profit untuk mengawal risiko.
• Kurangkan leverage semasa berita besar untuk mengelakkan panggilan margin.
• Hindari overtrading – tunggu pasaran stabil sebelum membuka posisi.

Tip Bonus: Jangan masuk dagangan terus selepas berita diumumkan kerana pasaran boleh bergerak liar sebelum stabil!

iv. Gunakan Strategi Dagangan Berasaskan Berita

Dagangan berasaskan berita bergantung pada pemahaman bahawa berita mempengaruhi nilai aset & sentimen pasaran.

Contoh strategi:

• Dagangan sebelum berita – Menjangkakan hasil berita dan masuk posisi sebelum pengumuman.
• Dagangan selepas berita – Menunggu pasaran bertindak balas sebelum membuka posisi berdasarkan arah trend.
• Dagangan kejutan berita – Bertindak segera jika berita jauh berbeza daripada jangkaan pasaran.

Sebagai contoh:

• Jika Bank Pusat Eropah (ECB) mengejutkan pasaran dengan menaikkan kadar faedah, euro boleh mengukuh dengan cepat.
  • Pedagang yang menjangkakan ini boleh masuk posisi beli sebelum pengumuman.
  • Pedagang yang menunggu boleh melihat reaksi pasaran sebelum bertindak.

Kisah Kejayaan dalam Dagangan Forex

Bahagian ini mengupas kisah kejayaan pedagang forex terkemuka, bertujuan untuk mengajar dan memberi inspirasi kepada pedagang baru dan berpengalaman.

Dengan mempelajari strategi dan mindset mereka, pedagang boleh memperoleh wawasan penting tentang apa yang membawa kejayaan dalam dagangan forex.

Pedagang Forex Lagenda & Kejayaan Mereka

i. George Soros: Lelaki yang “Memecahkan Bank England” ^[8,9]

George Soros terkenal sebagai lelaki yang memecahkan Bank of England kerana strategi dagangan beliau semasa krisis mata wang British pada tahun 1992.

Strategi Soros dalam dagangan pound (GBP):

• Pada masa itu, Britain menghadapi tekanan ekonomi, dan Soros meramalkan nilai pound akan merosot kerana kelemahan dalam dasar kadar pertukaran UK.
• Pada 16 September 1992, beliau mempertaruhkan jumlah besar terhadap kejatuhan pound sterling, yang membawa keuntungan kira-kira $1 bilion dalam satu hari!

Bagaimana ini berlaku?

• Soros menggunakan strategi jual pendek (short-selling) terhadap GBP, menyebabkan nilai mata wang itu jatuh mendadak.
• Akhirnya, UK terpaksa keluar dari Mekanisme Kadar Pertukaran Eropah (ERM) dan membiarkan pound terapung bebas.

Pengajaran daripada strategi Soros:

• Keupayaan untuk menganalisis dasar ekonomi global sangat penting dalam dagangan forex.
• Makroekonomi dan peristiwa politik boleh memberikan peluang dagangan besar jika difahami dengan betul.

ii. Stanley Druckenmiller: Pakar Pengurusan Risiko ^[10,11,12]

Stanley Druckenmiller ialah seorang pelabur tersohor yang dikenali kerana kemahiran luar biasa dalam mengurus risiko dan membaca trend pasaran.

Fakta menarik mengenai Druckenmiller:

• Berjaya mengekalkan rekod pulangan positif selama 30 tahun dalam pengurusan dana lindung nilai (hedge fund).
• Berperanan besar dalam kejayaan George Soros menjatuhkan pound sterling pada 1992.
• Menutup dana lindung nilainya, Duquesne Capital, pada 2010 kerana tekanan tinggi dalam mengurus modal besar.

Strategi utama Druckenmiller:

• Mengutamakan pengurusan risiko – Beliau tidak hanya mencari keuntungan besar, tetapi juga memberi tumpuan kepada cara meminimumkan kerugian.
• Analisis makroekonomi – Membuat keputusan dagangan berdasarkan trend ekonomi global dan sentimen pasaran.
• Mengelakkan tekanan berlebihan – Kejayaan dalam dagangan memerlukan keseimbangan mental dan emosi, bukan hanya kemahiran teknikal.

Pengajaran daripada strategi Druckenmiller:

• Pengurusan risiko yang baik lebih penting daripada mencari keuntungan besar.
• Mengetahui bila untuk berhenti adalah satu kelebihan dalam pelaburan jangka panjang.

Bagaimana Anda Boleh Belajar Berdagang Forex Seperti Pakar?

Menjadi pedagang berjaya bukan sekadar meniru strategi pedagang lagenda seperti George Soros atau Stanley Druckenmiller.

Sebaliknya, belajar prinsip asas yang mereka gunakan dan sesuaikan dengan gaya dagangan anda sendiri.

3 Langkah Untuk Meningkatkan Kemahiran Dagangan Forex

i. Analisis Strategi Pedagang Berjaya

Bagaimana Soros & Druckenmiller berjaya?

• Soros: Memanfaatkan kelemahan ekonomi dan melihat peluang dagangan berdasarkan makroekonomi.

Druckenmiller: Mengutamakan pengurusan risiko dan hanya membuat dagangan apabila peluang benar-benar kukuh.

Belajar daripada pendekatan mereka dan sesuaikan dengan strategi dagangan anda sendiri.

ii. Sesuaikan Strategi Dengan Keperluan Anda

Setiap pedagang mempunyai modal, toleransi risiko, dan sasaran dagangan yang berbeza.

Bagaimana membentuk strategi dagangan yang sesuai?

• Tentukan peraturan kemasukan & keluar pasaran yang jelas.
• Gunakan stop-loss untuk mengurus kerugian dan mengawal risiko.
• Pilih instrumen dagangan yang selari dengan selera risiko anda.

iii. Amalkan Pengurusan Risiko Yang Baik

Salah satu sebab utama kejayaan Druckenmiller ialah pengurusan risiko yang cemerlang.

Cara mengurus risiko dengan baik:

• Gunakan leverage dengan berhati-hati – Elakkan menggunakan leverage tinggi jika modal kecil.
• Diversifikasi portfolio – Jangan hanya berdagang satu mata wang; sebaliknya, cari peluang di pasaran lain.
• Pantau keadaan pasaran secara berterusan – Pasaran forex berubah-ubah, jadi strategi perlu dikaji semula secara berkala.

Tip Penting untuk Berjaya dalam Dagangan Forex

Berikut adalah beberapa peraturan penting untuk diikuti:

• Sentiasa Dapatkan Maklumat Terkini – Ikuti perkembangan pasaran, laporan ekonomi, dan peristiwa geopolitik yang boleh mempengaruhi kadar mata wang.
• Rancang Dagangan Anda – Jangan berdagang secara impulsif; gunakan strategi yang diuji dan dinilai.
• Teruskan Pembelajaran – Pasaran forex sentiasa berkembang, jadi sentiasa belajar dan menyesuaikan strategi anda.

Soalan Lazim

Berapakah Modal Minimum untuk Berdagang Forex?

Modal permulaan untuk berdagang forex bergantung pada strategi dagangan anda dan tahap leverage yang anda gunakan.

Leverage membolehkan anda berdagang dengan nilai yang lebih besar daripada modal sebenar anda. Contohnya: Leverage 10:1 – Jika anda mempunyai $100, anda boleh berdagang seolah-olah anda mempunyai $1,000. 

Namun, perlu diingat! Leverage tinggi meningkatkan risiko – Walaupun ia boleh menggandakan keuntungan, ia juga boleh menggandakan kerugian sehingga lebih daripada modal asal anda.

Bilakah Pasaran Forex Dibuka?

Pasaran forex beroperasi 24 jam sehari, 5 hari seminggu. Berikut adalah 4 sesi dagangan utama:

• Sesi Sydney 🕔 5:00 PM EST (10:00 PM GMT)
• Sesi Tokyo 🕖 7:00 PM EST (12:00 AM GMT)
• Sesi London 🕒 3:00 AM EST (8:00 AM GMT)
• Sesi New York 🕗 8:00 AM EST (1:00 PM GMT)
• Waktu paling aktif dalam pasaran forex ialah ketika sesi bertindih, kerana jumlah dagangan & kecairan (liquidity) lebih tinggi.

Bilakah Masa Terbaik untuk Berdagang Forex?

Masa terbaik untuk berdagang bergantung kepada aktiviti pasaran & kecairan. Secara umum, masa yang paling aktif adalah:

• Tindihan Sesi London & New York (8:00 AM – 12:00 PM EST | 1:00 PM – 5:00 PM GMT)
  • Waktu paling aktif & tinggi kecairan
  • Peluang terbaik untuk strategi scalping & day trading
• Pembukaan Sesi London (3:00 AM EST | 8:00 AM GMT)
  • Dagangan tinggi dalam pasangan mata wang utama
  • Peluang besar untuk trend jangka pendek

Tip: Masa terbaik juga bergantung pada strategi dagangan, pasangan mata wang yang didagangkan, serta berita pasaran terkini.Bagaimana Cukai Forex Berfungsi?

Pulangan dagangan forex mungkin dikenakan cukai berdasarkan peraturan negara anda.

Cukai bergantung pada:

• Tempoh pegangan posisi dagangan
• Undang-undang percukaian negara anda

Tip: Pastikan anda menyemak undang-undang cukai tempatan agar faham kewajipan cukai anda sebagai pedagang forex.

Kesimpulan

Kini anda sudah mengetahui segala asas mengenai dagangan forex!

Walaupun forex mempunyai risiko tinggi, ia juga menawarkan banyak peluang jika didekati dengan disiplin & strategi yang betul.

💡 Belum mempunyai akaun dagangan forex? Buka akaun live dengan Vantage hari ini dan mula berdagang!  

Rujukan